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前一篇文章分享了筆者過(guò)往經(jīng)驗(yàn)中關(guān)于營(yíng)銷(xiāo)安全的搭建思路，這篇文章將繼續(xù)分享筆者風(fēng)控工作中的經(jīng)驗(yàn)。業(yè)務(wù)部一般找風(fēng)控部的主要問(wèn)題是：新上了一個(gè)業(yè)務(wù)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)效果不達(dá)標(biāo)，經(jīng)過(guò)分析后發(fā)現(xiàn)有很多不合理的數(shù)據(jù)結(jié)果，懷疑是被黑產(chǎn)盯上了，希望風(fēng)控部門(mén)幫忙解決這些問(wèn)題。作為專業(yè)的風(fēng)控人員，業(yè)務(wù)的需求會(huì)轉(zhuǎn)化為一個(gè)可大可小的風(fēng)控項(xiàng)目，如果這家公司的業(yè)務(wù)部門(mén)很多很雜，可能還要涉及到定制化的風(fēng)控體系搭建。那么在這個(gè)搭建或者項(xiàng)目落地之前，一般都會(huì)有遇到可大可小的坑，這篇文章主要是基于筆者的經(jīng)驗(yàn)，將之前踩過(guò)的坑小結(jié)出來(lái)，供需要的同學(xué)參考，由于涉及的內(nèi)容較多，將分為兩篇文章來(lái)講。
前面文章我提過(guò)第一步需要調(diào)研評(píng)估，這一步其實(shí)風(fēng)控的第一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，也是最容易掉坑的一個(gè)地方。業(yè)務(wù)的同事往往不了解風(fēng)控實(shí)際g z ，因此對(duì)于風(fēng)控有價(jià)值的信息，不能盡述道來(lái)，這就需要風(fēng)控人員做主動(dòng)地問(wèn)詢、調(diào)研和評(píng)估了，一般包含的主要內(nèi)容有兩點(diǎn)：
風(fēng)控人員通過(guò)了解業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，一來(lái)可以大致確認(rèn)業(yè)務(wù)可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)攻擊類型，二來(lái)為埋點(diǎn)提供更多細(xì)節(jié)信息。
歷史損失記錄有助于風(fēng)控人員了解并復(fù)盤(pán)黑產(chǎn)攻擊業(yè)務(wù)的模式、可能使用到的資源、并能評(píng)估出業(yè)務(wù)的短板以及現(xiàn)有的防御能力。
但是，這些調(diào)研并不代表調(diào)研評(píng)估階段已經(jīng)完成，后面可以順順利利地按照原計(jì)劃來(lái)執(zhí)行了，在這期間還有一些坑位也需要提前預(yù)知：
這一點(diǎn)很重要，務(wù)必要貼近業(yè)務(wù)并且量化！因?yàn)檫@個(gè)可以理解為驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，將切實(shí)地影響整個(gè)項(xiàng)目的進(jìn)展。雖然業(yè)務(wù)的需求通常比較明確——解決一個(gè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，但在實(shí)際立項(xiàng)搭建的過(guò)程中，如果只有定性目標(biāo)，或者目標(biāo)完全不考慮業(yè)務(wù)感受，那么這個(gè)項(xiàng)目最后一定很難收尾或者得到業(yè)務(wù)方滿意的驗(yàn)收。另外，如果業(yè)務(wù)方無(wú)法給出明確的量化指標(biāo)，風(fēng)控人員需要協(xié)助一同制定出項(xiàng)目指標(biāo)，比如結(jié)合風(fēng)控通用的指標(biāo)以及業(yè)務(wù)通用或者關(guān)注的指標(biāo)來(lái)制定。
風(fēng)控體系化的搭建需要多個(gè)資源的整合，這里的資源按歸屬方分為風(fēng)控資源和業(yè)務(wù)資源，風(fēng)控資源來(lái)自于風(fēng)控部門(mén)，比如決策引擎、名單庫(kù)、設(shè)備指紋SDK、數(shù)據(jù)分析工具、看板/預(yù)警系統(tǒng)、風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)等，業(yè)務(wù)資源來(lái)自于業(yè)務(wù)部門(mén)，包括名單系統(tǒng)、處罰中心等，完整的風(fēng)控體系需要結(jié)合這兩部分資源來(lái)共同實(shí)現(xiàn)，任何一方資源的缺失或不全都會(huì)造成風(fēng)控短板，無(wú)法達(dá)到優(yōu)良的風(fēng)控循環(huán)，尤其是業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在實(shí)際盤(pán)點(diǎn)的時(shí)候務(wù)必要跟業(yè)務(wù)方確認(rèn)，否則如果具體的落地方案輸出給了業(yè)務(wù)方，結(jié)果業(yè)務(wù)方說(shuō)沒(méi)有那就很尷尬了。
這是個(gè)老生常談的話題，但如果忽略了就是一個(gè)巨坑，甚至?xí)岋L(fēng)控部的績(jī)效涼涼。業(yè)務(wù)漏洞的排查主要存在于風(fēng)控方案產(chǎn)生之前，主要來(lái)自于兩方面：
-業(yè)務(wù)規(guī)則漏洞
主要指業(yè)務(wù)范疇的漏洞、流程環(huán)節(jié)的漏洞以及人為失誤的漏洞。這里分別依次舉三個(gè)例子，比如營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的無(wú)門(mén)檻優(yōu)惠券問(wèn)題、用戶可重復(fù)無(wú)限次中獎(jiǎng)、活動(dòng)在凌晨無(wú)人值守的時(shí)間點(diǎn)上線，這些都需要風(fēng)控部門(mén)在前期排查整改，否則損失無(wú)法估計(jì)，尤其是又遇到大量客戶投訴要求索賠，到時(shí)候也只能怪自己疏忽大意了。
-監(jiān)控漏洞
主要指風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率的漏洞、接口的漏洞。覆蓋率的漏洞指的是有遺漏的業(yè)務(wù)接口沒(méi)被風(fēng)控監(jiān)控，比如某個(gè)渠道沒(méi)有盤(pán)點(diǎn)進(jìn)來(lái)，接口的漏洞指的是業(yè)務(wù)接口沒(méi)有做安全封裝，比如接口重放的攻擊。
埋點(diǎn)接入是將風(fēng)控人員將關(guān)注的場(chǎng)景和數(shù)據(jù)通過(guò)日志埋點(diǎn)的方式輸送給風(fēng)控系統(tǒng)，它的精準(zhǔn)度將直接影響后面的風(fēng)控策略質(zhì)量，它需要風(fēng)控人員具備風(fēng)險(xiǎn)敏感度，尤其對(duì)于核心場(chǎng)景的識(shí)別，這里簡(jiǎn)單描述一下核心場(chǎng)景，核心場(chǎng)景指的是最容易產(chǎn)生與業(yè)務(wù)核心KPI關(guān)聯(lián)的損失的環(huán)節(jié)，比如對(duì)于交易類業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)更關(guān)心成交量和成交額，那核心場(chǎng)景就是下單或者購(gòu)買(mǎi)環(huán)節(jié)，資金來(lái)往類業(yè)務(wù)的核心場(chǎng)景就是在提現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)，而這些環(huán)節(jié)以外的其他環(huán)節(jié)，比如下載、注冊(cè)、登陸、綁定銀行卡、注銷(xiāo)都屬于關(guān)聯(lián)場(chǎng)景，從這些場(chǎng)景里產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，都將最終累積成核心場(chǎng)景那一個(gè)關(guān)鍵動(dòng)作的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果，因此風(fēng)控人員需要準(zhǔn)確識(shí)別出核心風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，并切分出與其相關(guān)的關(guān)聯(lián)場(chǎng)景。
在這個(gè)環(huán)節(jié)也有許多需要提前知道的坑：
作為風(fēng)控人員，我們自己是知道什么時(shí)候需要調(diào)風(fēng)控接口，但是對(duì)于系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試人員，他們并不能準(zhǔn)確地知道每個(gè)風(fēng)控點(diǎn)，如果沒(méi)有及時(shí)溝通好，很有可能開(kāi)發(fā)就按照自己理解的位置去埋點(diǎn)取數(shù)了，結(jié)果就變成了一個(gè)坑，因此風(fēng)控人員務(wù)必需要在需求澄清會(huì)上與開(kāi)發(fā)測(cè)試約定好準(zhǔn)確的埋點(diǎn)位置，并且如果有必要，需要使用對(duì)方業(yè)務(wù)系統(tǒng)的測(cè)試環(huán)境進(jìn)行相關(guān)操作，并根據(jù)返回的數(shù)據(jù)驗(yàn)證是否滿足風(fēng)控需求。
數(shù)據(jù)是風(fēng)控的核心之一，數(shù)據(jù)質(zhì)量的好壞必然與風(fēng)控質(zhì)量相關(guān)，因?yàn)槿绻罢吆懿?，極有可能導(dǎo)致風(fēng)控誤判或者漏判，進(jìn)而導(dǎo)致客戶投訴甚至法律糾紛，因此，在該階段需要對(duì)每一個(gè)場(chǎng)景入口的數(shù)據(jù)做質(zhì)量監(jiān)控，并將相關(guān)異常預(yù)警給相關(guān)的開(kāi)發(fā)同事，這個(gè)維度監(jiān)控包括兩點(diǎn)：
-空值監(jiān)控
如果業(yè)務(wù)不存在空值的可能性，則監(jiān)控是否出現(xiàn)空值即可，如果業(yè)務(wù)允許空值的存在，則監(jiān)控空值的占比是否出現(xiàn)異常。
-干擾值的監(jiān)控
如果2C端的業(yè)務(wù)不存在出現(xiàn)內(nèi)外IP的情況，則忽然某個(gè)業(yè)務(wù)接口有大量?jī)?nèi)網(wǎng)IP輸入，則需要監(jiān)控是否存在異常接口數(shù)據(jù)上報(bào)的問(wèn)題。
風(fēng)控的接入并不是靜止的一次性動(dòng)作，隨著業(yè)務(wù)的變化，也會(huì)有隨之而來(lái)的新需求，因此如果沒(méi)有形成規(guī)范的接入流程和文檔，則會(huì)給大家都帶來(lái)不便，這里的規(guī)范統(tǒng)一化包含如下兩點(diǎn)：
-日志格式的統(tǒng)一
日志格式的規(guī)范化可以省去很多重新對(duì)接的時(shí)間成本，比如每個(gè)字段都有規(guī)范的屬性劃分，手機(jī)號(hào)只能傳入到mobile這個(gè)字段、用戶名只能放在username這個(gè)字段，而不是手機(jī)號(hào)即可以存入到mobile字段也可以存放在username字段，這樣不規(guī)范的存儲(chǔ)會(huì)讓后期策略上線很被動(dòng)也很復(fù)雜；
-接入文檔的統(tǒng)一
接入文檔的固化和規(guī)范，極能便于開(kāi)發(fā)人員看懂文檔中涉及的每個(gè)環(huán)節(jié)以及字段，并且在返回報(bào)錯(cuò)時(shí)，通過(guò)文檔的內(nèi)容找出問(wèn)題點(diǎn)，而不是反過(guò)來(lái)問(wèn)風(fēng)控或者產(chǎn)品來(lái)解決問(wèn)題。
好了，以上就是我在風(fēng)控體系搭建前期過(guò)程中踩過(guò)的一些坑，下一期我將繼續(xù)介紹后面環(huán)節(jié)我踩過(guò)的那些坑，希望這些坑能幫助有需要的同學(xué)，謝謝大家！
-END-
本文為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表鳥(niǎo)哥筆記立場(chǎng)，未經(jīng)允許不得轉(zhuǎn)載。
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一、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國(guó)未成年人保護(hù)法》等法律法規(guī)，對(duì)以下違法、不良信息或存在危害的行為進(jìn)行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對(duì)憲法所確定的基本原則；
2)危害國(guó)家安全，泄露國(guó)家秘密，顛覆國(guó)家政權(quán)，破壞國(guó)家統(tǒng)一，損害國(guó)家榮譽(yù)和利益；
3)侮辱、濫用英烈形象，歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽(yù)、榮譽(yù)；
4)宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義或者煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)、極端主義活動(dòng)；
5)煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視，破壞民族團(tuán)結(jié)；
6)破壞國(guó)家宗教政策，宣揚(yáng)邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定；
8)宣揚(yáng)淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動(dòng)非法集會(huì)、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會(huì)秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽(yù)、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式，對(duì)未成年人實(shí)施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容；
2. 不友善：不尊重用戶及其所貢獻(xiàn)內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
1)輕蔑：貶低、輕視他人及其勞動(dòng)成果；
2)誹謗：捏造、散布虛假事實(shí)，損害他人名譽(yù)；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對(duì)他人或其行為進(jìn)行揭露或描述，以此來(lái)激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對(duì)方對(duì)自己的言論作出回應(yīng)，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對(duì)方難堪；
6)謾罵：以不文明的語(yǔ)言對(duì)他人進(jìn)行負(fù)面評(píng)價(jià)；
7)歧視：煽動(dòng)人群歧視、地域歧視等，針對(duì)他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來(lái)迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗(yàn)、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣(mài)產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個(gè)帳號(hào)多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個(gè)廣告帳號(hào)互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點(diǎn)擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當(dāng)曝光；
6)購(gòu)買(mǎi)或出售帳號(hào)之間虛假地互動(dòng)，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關(guān)交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容，如通過(guò)偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進(jìn)行惡意營(yíng)銷(xiāo)；
8)使用特殊符號(hào)、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實(shí)信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過(guò)頭像、用戶名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測(cè)字、占卜、解夢(mèng)、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治??；
2)求推薦算命看相大師；
3)針對(duì)具體風(fēng)水等問(wèn)題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問(wèn)自己或他人的八字、六爻、星盤(pán)、手相、面相、五行缺失，包括通過(guò)占卜方法問(wèn)婚姻、前程、運(yùn)勢(shì)，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來(lái)誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂(lè)等行為
4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評(píng)等行為
5)通過(guò)「蹭熱點(diǎn)」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評(píng)述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭(zhēng)行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對(duì)網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過(guò)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過(guò)作弊手段注冊(cè)、使用帳號(hào)，或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對(duì)本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過(guò)「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
(規(guī)則的最終解釋權(quán)歸屬本網(wǎng)站所有)