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在生活的很多方面，我們都傾向于用零和方式來做決定。對一方有利的東西對另一方絕對不利:正面我贏，反面你輸；你要么愛狗，要么愛貓；你要么是一個滑冰者，要么是一個滑雪者；你要么偏愛過道，要么偏愛靠窗的座位。
在生活的很多方面，我們都傾向于用零和方式來做決定。對一方有利的東西對另一方絕對不利:正面我贏，反面你輸；你要么愛狗，要么愛貓；你要么是一個滑冰者，要么是一個滑雪者；你要么偏愛過道，要么偏愛靠窗的座位。
但在當今復雜而多面的投資領(lǐng)域，沒有什么是如此單向度的。絕大多數(shù)的決定實際上是非零和的，特別是如果我們考慮到構(gòu)成全球資本市場的數(shù)百萬億美元資產(chǎn)。
當談及加密貨幣和黃金，一個流行的說法是， 加密貨幣搶了黃金的風頭——加密貨幣的收益就是黃金的損失。對你所擁有的錢財來說，這種非此即彼的看待事務(wù)的沖動可能會伴隨著一個非常昂貴的教訓。謹慎的資產(chǎn)組合需要考慮在最低的波動水平下獲得最大的回報。加密貨幣與黃金一樣，在全球不確定性和通脹逼近的背景下，每一種工具都發(fā)揮著作為價值儲存庫的互補作用。
據(jù)估計，黃金市場價值超過11萬億美元，這反映出作為全球公認的交易和價值媒介，黃金已經(jīng)存續(xù)2500年。相比之下，比特幣的市值約為1萬億美元，甚至許多央行和投資者持有的實物黃金數(shù)量也相當于比特幣當前市場的許多倍。2020年，黃金的日均交易量為1250億美元，大約是比特幣日均交易量(約40億美元)的30倍。盡管如此，這兩種資產(chǎn)都擁有高度流動性的市場，這意味著，加密貨幣和黃金都有不可否認的充足發(fā)展空間。
因此，與其將比特幣和黃金視為競爭對手，還不如將比特幣視為黃金的某種合法傳承或衍生品，彼此具有某些共同的特征。比特幣與黃金和其他類型的資產(chǎn)的相關(guān)性都很低，它們都對通脹很敏感，是巨大的多元化投資工具，也是法定債券的替代品。黃金是一種可靠的、古老的、安全的價值儲存手段，而比特幣則是正在成長和進化的新一代，市場反應(yīng)迅速，但尚缺乏像黃金那樣悠久存續(xù)下來的智慧。
當美國的投資者紛紛加入加密貨幣的潮流時——這可能會給人一種黃金已經(jīng)過氣的印象，而在世界其他地方，那些長期習慣購買黃金的人才剛剛開始考慮加密貨幣。
投資者應(yīng)該謹慎，在錯誤的時間投資加密資產(chǎn)可能會導致快速和嚴重的損失。能以難以想象的速度升值的任何東西，都可能面臨嚴重的調(diào)整。沒有什么是絕對可靠的。雖然加密資產(chǎn)在北美和其他一些國家得到了歡迎，但它在許多國家實際上是被禁止的，或者是不受歡迎的。
作為一名黃金和加密資產(chǎn)(尤其是分布式金融)的信奉者，我可以預見，在北美市場，黃金將恢復到每盎司2200美元的高點。這并不妨礙投資者分散投資于加密貨幣等其他資產(chǎn)類別。通貨膨脹的跡象已經(jīng)出現(xiàn)，遠遠超過了聯(lián)邦政府想讓你相信的程度，隨著政府繼續(xù)印鈔，通貨膨脹將繼續(xù)上升。這意味著黃金、比特幣、以太坊和關(guān)鍵的分布式金融資產(chǎn)(DeFi)的價格都將受益。
歐洲太平洋資本(Euro Pacific Capital)前首席經(jīng)濟學家、策略師彼得?希夫(Peter Schiff)認為，投資加密貨幣是魯莽的，在我看來，這種觀點是有缺陷的。毫無疑問，任何東西的價值在于人們愿意為它付出什么。任何貨幣的命運，無論是數(shù)字貨幣還是其他貨幣，都掌握在實現(xiàn)其相關(guān)性的金融機構(gòu)和信用卡公司手中。
隨著以以太坊和比特幣為基礎(chǔ)的分布式金融協(xié)議的發(fā)展，人們不能說這些數(shù)字實體沒有價值。在分布式金融的推動下，加密貨幣的價值可以與所有傳統(tǒng)金融市場的價值相媲美。
投資心理表明，理性和理性行為幾乎從不重合。有人可能會認為比特幣毫無價值，但實際上并非如此。有一些非常精明的機構(gòu)投資者和精明的傳奇宏觀投資者相信，加密資產(chǎn)是未來的趨勢，因為它正在創(chuàng)造一個可以在沒有政府壟斷的情況下運行的加密經(jīng)濟。
可以把它想象成Facebook 2.0或Email 2.0——回到20世紀90年代中期，Email(當然還有Facebook)幾乎不存在。電子郵件是一種新興的新奇事物，很少有人欣賞它;沒有人期待電子郵件會作為法定貨幣，也沒有人相信互聯(lián)網(wǎng)是安全的。然而，看看我們現(xiàn)在所處的位置。事情在我們知道之前就發(fā)生了變化，這讓人們相信，加密貨幣和分布式金融協(xié)議將繼續(xù)存在。
加密貨幣、分布式金融和區(qū)塊鏈技術(shù)的好處是巨大的，其中包括“了解你的客戶”(KYC)，消除恐怖主義融資，還是消除犯罪收益， 這些作用都不能低估。這些協(xié)議比黃金有顯著的優(yōu)勢，黃金讓人無法追蹤，有些人仍然認為**黃金大量被藏在世界各地的金庫里。
如果我們預見到黃金和加密貨幣在未來會有一席之地，那么隨著時間的推移，我預計它們會相互關(guān)聯(lián)。這是過去的經(jīng)驗之談。如果比特幣能在短期至中期內(nèi)達到8萬至10萬美元，黃金能達到每盎司3500至5000美元，那么人們很可能會同時投資這兩種資產(chǎn)。而在以太坊/比特幣和其他區(qū)塊鏈上發(fā)展起來的分布式金融協(xié)議的價值可能要高出數(shù)萬倍。
因此，加密貨幣不太可能取代黃金。他們是一枚硬幣的兩面，每一面都可以從另一方的經(jīng)歷和視角中獲益。
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