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在全球范圍內(nèi)，對(duì)加密資產(chǎn)服務(wù)供應(yīng)商(CSPs)的監(jiān)管仍處于萌芽階段。盡管反洗錢/反恐融資國際標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)到位，但多數(shù)司法管轄區(qū)才剛剛開始實(shí)施和執(zhí)行這些標(biāo)準(zhǔn)。在接受調(diào)研的國家中，這些標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展經(jīng)歷了一系列階段，一些國家仍在完善其監(jiān)管規(guī)定，少數(shù)國家進(jìn)行了更積極的監(jiān)督，如進(jìn)行檢查和采取執(zhí)法行動(dòng)。但是，在大多數(shù)情況下，有效的執(zhí)行工作仍在孕育之中。因此，監(jiān)督狀態(tài)最多可以被描述為在進(jìn)行中，這份研究報(bào)告相當(dāng)于在這個(gè)階段的一個(gè)快照。
在全球范圍內(nèi)，對(duì)加密資產(chǎn)服務(wù)供應(yīng)商(CSPs)的監(jiān)管仍處于萌芽階段。盡管反洗錢/反恐融資國際標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)到位，但多數(shù)司法管轄區(qū)才剛剛開始實(shí)施和執(zhí)行這些標(biāo)準(zhǔn)。在接受調(diào)研的國家中，這些標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展經(jīng)歷了一系列階段，一些國家仍在完善其監(jiān)管規(guī)定，少數(shù)國家進(jìn)行了更積極的監(jiān)督，如進(jìn)行檢查和采取執(zhí)法行動(dòng)。但是，在大多數(shù)情況下，有效的執(zhí)行工作仍在孕育之中。因此，監(jiān)督狀態(tài)最多可以被描述為在進(jìn)行中，這份研究報(bào)告相當(dāng)于在這個(gè)階段的一個(gè)快照。
隨著各個(gè)司法管轄區(qū)最終確定監(jiān)管規(guī)范，關(guān)鍵問題仍然是誰、以及哪些活動(dòng)應(yīng)該被納入監(jiān)管范圍。
加密資產(chǎn)服務(wù)供應(yīng)商的監(jiān)管處理，取決于這些供應(yīng)商所提供的加密資產(chǎn)類型和公司參與的活動(dòng)所構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)。各國當(dāng)局選擇了不同的標(biāo)準(zhǔn)來分類不同的加密資產(chǎn)，并對(duì)屬于監(jiān)管范圍的相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行了不同的定義。盡管存在這種異質(zhì)性，但有關(guān)部門在應(yīng)用“同樣的業(yè)務(wù)、同樣的風(fēng)險(xiǎn)、同樣的規(guī)則”這一基本原則上基本上是一致的。
問題取決于各國當(dāng)局的評(píng)估，即加密資產(chǎn)和相關(guān)活動(dòng)帶來的哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由監(jiān)管機(jī)構(gòu)來應(yīng)對(duì)，這些風(fēng)險(xiǎn)是否應(yīng)由現(xiàn)有監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)，或是否存在需要解決的監(jiān)管缺口。對(duì)于“反洗錢”/“反恐怖融資”監(jiān)管方面的空白，目前實(shí)施的國際標(biāo)準(zhǔn)，特別是金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布的標(biāo)準(zhǔn)，可以為“反洗錢”/“反恐怖融資”的合規(guī)和指導(dǎo)提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。另一項(xiàng)挑戰(zhàn)，涉及確定金融服務(wù)提供者所提供的金融服務(wù)的基本經(jīng)濟(jì)功能，特別是在新的工具和經(jīng)營模式不符合現(xiàn)有定義的情況下。
總體而言，大部分監(jiān)管機(jī)構(gòu)都與私營機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開對(duì)話，并為服務(wù)提供者提供“入門階段”的服務(wù)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)和私營部門在定義哪些自然人或法人應(yīng)受加密資產(chǎn)監(jiān)管的主要困難是，與傳統(tǒng)金融服務(wù)中存在的情況相比，加密行業(yè)的私營部門對(duì)“反洗錢/反恐怖融資” 監(jiān)管要求的知識(shí)水平普遍理解有限，雖然加密資產(chǎn)供應(yīng)商最終要對(duì)這些監(jiān)管規(guī)則承擔(dān)義務(wù)。
盡管在實(shí)施方面仍有很多工作要做，但大多數(shù)司法管轄區(qū)已經(jīng)或正在進(jìn)行“反洗錢/反恐融資”國家層面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這些評(píng)估得出的主要結(jié)論是，與加密資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高或在過去幾年中有所增長，此類評(píng)估應(yīng)為校準(zhǔn)監(jiān)管和監(jiān)督提供強(qiáng)有力的基礎(chǔ)。然而，有些評(píng)估可以使用更深入的方法，而另一些則沒有公開。如果各個(gè)司法管轄區(qū)不公布其評(píng)估的關(guān)鍵結(jié)論，他們就失去了教育公眾的機(jī)會(huì)，尤其是在這樣一個(gè)新興和不斷發(fā)展的領(lǐng)域。此外，缺乏公開的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可能會(huì)使“反洗錢”/“反恐融資”風(fēng)險(xiǎn)決策(如客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分)對(duì)監(jiān)管者和私營部門來說更加困難。
執(zhí)法行動(dòng)的數(shù)量仍然有限，而且只有極少數(shù)司法管轄區(qū)采取了行動(dòng)，因此還有改進(jìn)空間。這在一定程度上是因?yàn)榇蠖鄶?shù)司法管轄區(qū)的監(jiān)管規(guī)則都是在近期才采取的。在采取此類行動(dòng)的司法管轄區(qū)，被制裁的行為往往含有未經(jīng)登記的活動(dòng)或欺詐成分。鑒于公開和透明的執(zhí)法行動(dòng)的重要性，以及這些行動(dòng)在幫助“反洗錢”/反恐融資”體系走向成熟方面的作用，這一領(lǐng)域需要進(jìn)一步關(guān)注。
旅行規(guī)則是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的一項(xiàng)具有約束力的義務(wù)，但大多數(shù)司法管轄區(qū)并未有效執(zhí)行。許多司法管轄區(qū)質(zhì)疑，它們能否合理地將旅行規(guī)則強(qiáng)加于加密資產(chǎn)供應(yīng)商們，直到有技術(shù)性的解決方案可以使合規(guī)變得不那么繁重，就像SWIFT對(duì)代理銀行所做的那樣。一些接受調(diào)研的當(dāng)局還表示擔(dān)心，如果這些技術(shù)解決方案不被普遍接受或不能相互操作，遵守旅行規(guī)則將仍然是一種負(fù)擔(dān)。然而，其他司法管轄區(qū)現(xiàn)在正在實(shí)施這項(xiàng)規(guī)定，因?yàn)樗壳笆强尚械?，盡管困難重重。那些已經(jīng)實(shí)施了這個(gè)規(guī)則的司法管轄區(qū)，可以為那些還沒有實(shí)現(xiàn)的地方提供一些范例。
點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易（P2P)帶來了挑戰(zhàn)，但對(duì)其規(guī)模的看法不一。一些司法管轄區(qū)認(rèn)為這些交易相當(dāng)于現(xiàn)金交換，并認(rèn)為它們?cè)斐傻娘L(fēng)險(xiǎn)在金融行動(dòng)特別工作組(FATF)標(biāo)準(zhǔn)和國家監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)容忍范圍內(nèi)。這在當(dāng)局希望點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易數(shù)量有限的情況下尤其如此，因?yàn)檫@些資產(chǎn)中的大多數(shù)在可以使用之前都要經(jīng)過加密資產(chǎn)供應(yīng)商。追蹤這些資產(chǎn)的分類賬本分析工具的可用性，也部分緩和了一些當(dāng)局對(duì)P2P交易的擔(dān)憂，因?yàn)樗砻魍该鞫仁强梢詫?shí)現(xiàn)的。然而，也有一些人認(rèn)為將其與現(xiàn)金進(jìn)行比較并不十分恰當(dāng)，他們擔(dān)心P2P交易可能代表的脫媒現(xiàn)象。此外，P2P交易的明顯風(fēng)險(xiǎn)是規(guī)模將迅速增長，特別是隨著加密資產(chǎn)被更廣泛地接受。P2P交易帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)似乎表明，可能需要采取額外的風(fēng)險(xiǎn)緩解措施。無論如何，許多司法管轄區(qū)都需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行更清晰的評(píng)估，以指導(dǎo)未來決策。
也有機(jī)會(huì)采用新的方法，來充分利用加密資產(chǎn)行業(yè)固有的數(shù)據(jù)豐富特性。當(dāng)局致力于支持負(fù)責(zé)任的金融創(chuàng)新，同時(shí)確保充分的監(jiān)管。新的監(jiān)管方法和技術(shù)應(yīng)用可以幫助實(shí)現(xiàn)這種平衡，并使資源最大化。這將使他們能夠更密集地使用數(shù)據(jù)和技術(shù)工具，如區(qū)塊鏈分析，以提高監(jiān)管框架的有效性。
通過國際合作來達(dá)到有效監(jiān)督，是這個(gè)行業(yè)的關(guān)鍵。加密資產(chǎn)固有的跨境性質(zhì)，以及該領(lǐng)域國際標(biāo)準(zhǔn)的全球執(zhí)行不均衡，使得國際合作成為有效監(jiān)管的關(guān)鍵組成部分?？紤]到這是一個(gè)全新的行業(yè)，這一點(diǎn)尤其必要。各國監(jiān)督者擁有必要的法律權(quán)力和國際合作渠道，但實(shí)際使用這些權(quán)力和渠道是另一個(gè)需要改進(jìn)的領(lǐng)域。
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一、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國未成年人保護(hù)法》等法律法規(guī)，對(duì)以下違法、不良信息或存在危害的行為進(jìn)行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對(duì)憲法所確定的基本原則；
2)危害國家安全，泄露國家秘密，顛覆國家政權(quán)，破壞國家統(tǒng)一，損害國家榮譽(yù)和利益；
3)侮辱、濫用英烈形象，歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽(yù)、榮譽(yù)；
4)宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義或者煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)、極端主義活動(dòng)；
5)煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視，破壞民族團(tuán)結(jié)；
6)破壞國家宗教政策，宣揚(yáng)邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定；
8)宣揚(yáng)淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動(dòng)非法集會(huì)、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會(huì)秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽(yù)、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式，對(duì)未成年人實(shí)施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容；
2. 不友善：不尊重用戶及其所貢獻(xiàn)內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
1)輕蔑：貶低、輕視他人及其勞動(dòng)成果；
2)誹謗：捏造、散布虛假事實(shí)，損害他人名譽(yù)；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對(duì)他人或其行為進(jìn)行揭露或描述，以此來激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對(duì)方對(duì)自己的言論作出回應(yīng)，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對(duì)方難堪；
6)謾罵：以不文明的語言對(duì)他人進(jìn)行負(fù)面評(píng)價(jià)；
7)歧視：煽動(dòng)人群歧視、地域歧視等，針對(duì)他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗(yàn)、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個(gè)帳號(hào)多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個(gè)廣告帳號(hào)互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點(diǎn)擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當(dāng)曝光；
6)購買或出售帳號(hào)之間虛假地互動(dòng)，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關(guān)交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營銷內(nèi)容，如通過偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進(jìn)行惡意營銷；
8)使用特殊符號(hào)、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實(shí)信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測(cè)字、占卜、解夢(mèng)、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治?。?br /> 2)求推薦算命看相大師；
3)針對(duì)具體風(fēng)水等問題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運(yùn)勢(shì)，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評(píng)等行為
5)通過「蹭熱點(diǎn)」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評(píng)述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對(duì)網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊(cè)、使用帳號(hào)，或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對(duì)本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
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