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揭秘首例數(shù)字人民幣洗錢案:11人落網(wǎng),涉案上千萬
2022-01-11 19:46:07


據(jù)新密警方披露,這是國內(nèi)首例破獲利用數(shù)字人民幣錢洗錢的案件,涉案金額達(dá)七位數(shù)。


9月中旬,和往常一樣,河南新密市市民屈某在購物網(wǎng)站上下了訂單,然后順利的收到了貨物。然而,這次網(wǎng)購竟然引出一起洗錢大案,該案也成為被警方破獲的首例數(shù)字人民幣洗錢案。

據(jù)新密市公安局微信公眾號(hào)披露,屈某收到網(wǎng)購物品后不久,接到了一個(gè)陌生電話,對方自稱是商家,表示其網(wǎng)購的物品存在質(zhì)量問題,準(zhǔn)備以三倍的價(jià)格對屈某進(jìn)行補(bǔ)償。

屈某按照對方的提示,被對方以“驗(yàn)證身份”為名要求轉(zhuǎn)賬多筆,共計(jì)20余萬元,之后屈某意識(shí)到自己被騙了。

新密市公安局接到屈某報(bào)警后,立即著手偵辦,發(fā)現(xiàn)多筆款項(xiàng)均流向一個(gè)不同于以往網(wǎng)絡(luò)支付的特定電子錢包內(nèi)。

偵查員走訪商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)、第三方支付結(jié)算公司,后在鄭州市公安局反詐中心的指導(dǎo)下,終于查明該電子錢包內(nèi)的資金屬于數(shù)字人民幣,并鎖定犯罪嫌疑人林某。此后,新密警方在福建省成功抓獲犯罪嫌疑人11人。

據(jù)新密警方披露,這是國內(nèi)首例破獲利用數(shù)字人民幣錢洗錢的案件,涉案金額達(dá)七位數(shù)。

《鏈新》采訪多位辦案民警和業(yè)內(nèi)專家,試圖還原這起案件的不尋常之處。


1

鏈新

一天200元,“打工人”被拉上賊船


據(jù)新密警方介紹,9月13日,福州人林某收到來自柬埔寨的“上線”發(fā)來的消息,對方告訴她,全面開始測試的數(shù)字人民幣具有隱蔽性高的特性,并建議她找身邊的人開通數(shù)字人民幣錢包,探索用數(shù)字人民幣洗錢。

和消息一起發(fā)來的,還有一份附件,是開通數(shù)字人民幣錢包的操作流程。

參與辦理本案的新密市公安局楊警官對《鏈新》表示:“這些詐騙團(tuán)伙有專門的技術(shù)研究團(tuán)隊(duì),數(shù)字人民幣由于具有前端的隱匿性,很快就被他們給盯上了?!?/section>

此后,林某通過“下線”以公司業(yè)務(wù)發(fā)展,需要租借數(shù)字人民幣錢包和銀行卡為由,找到了一批普通打工者,提出租用他們的數(shù)字人民幣錢包,租金為每天200元,當(dāng)日到賬。這些打工者的共同特點(diǎn)是收入不高,同時(shí)對數(shù)字人民幣錢包缺乏了解。

據(jù)楊警官介紹,此次被抓的11名嫌疑人中,就有數(shù)人是出租數(shù)字人民幣錢包獲利,從而被卷入了洗錢案。

其中,小A是福建南平市的一個(gè)普通打工者,9月中旬,在下班回家的路上,他接到了這筆租借數(shù)字人民幣錢包和銀行卡的“生意”。

盡管有朋友勸阻小A,“這事不要干,風(fēng)險(xiǎn)太大”。然而,在利益的驅(qū)動(dòng)下,他第二天還是按照對方的要求,辦了一個(gè)數(shù)字人民幣錢包和銀行卡,并把密碼一并交給了對方。

為了得到小A的數(shù)字人民幣錢包,林某給出的價(jià)格是一天600元,其中林某的下線拿走400元,剩下的200元給小A。案發(fā)之時(shí),小A通過出租數(shù)字人民幣錢包和銀行卡,共計(jì)獲利4000多元。

林某下線團(tuán)伙的成員都在福建南平市,他們分散租房居住,并把其中一個(gè)出租屋作為固定的“辦公”地點(diǎn),用于線上轉(zhuǎn)賬等操作。

這對林某一伙來說其實(shí)是輕車熟路,早年間,他們曾經(jīng)使用銀行卡從事小額的洗錢活動(dòng)。之前他們的一些業(yè)務(wù)必須要到銀行或者ATM機(jī)上處理的,但用上了數(shù)字人民幣錢包后,只需要手機(jī)上操作即可。

10月中旬的一天,他們發(fā)現(xiàn)多張用于洗錢的銀行卡被凍結(jié)了。林某意識(shí)到可能會(huì)出事,就通知所有人銷毀作案證據(jù)。

不過此時(shí),警方的證據(jù)已經(jīng)固定,抓捕已經(jīng)近在咫尺。


2

鏈新

不同于以往的洗錢案


“為了弄清楚這是什么電子錢包,我們前前后后花了一個(gè)星期,跑了十多家不同的單位?!睏罹賹Α舵溞隆方榻B。

辦理本案的楊警官和崔警官常年偵辦各類經(jīng)濟(jì)詐騙案,經(jīng)常與各種銀行賬戶打交道,這起案件中,他們卻發(fā)現(xiàn)了非同一般的操作手法,其中的一些場景,讓他們至今都印象深刻。

崔警官表示:“本案涉及的資金流非常分散,涉及到幾十個(gè)銀行賬戶,還有幾個(gè)以前沒見過的數(shù)字人民幣錢包,每筆賬都需要多方面的確認(rèn),工作非常繁瑣,這給我們造成了極大的困擾?!?/section>

數(shù)字人民幣是中國央行發(fā)行的法定數(shù)字貨幣,尚處于測試階段,目前試點(diǎn)地區(qū)包括北京、上海、深圳、海南等地,河南并沒有城市進(jìn)入試點(diǎn)名單。

據(jù)楊警官介紹:“數(shù)字人民幣錢包轉(zhuǎn)賬金額很大,本案中我們發(fā)現(xiàn)有一個(gè)錢包一天轉(zhuǎn)賬200萬元,目前數(shù)字人民幣錢包雖然有限額,但他們在一個(gè)錢包下開通多個(gè)賬戶,而每個(gè)賬戶的限額是獨(dú)立的,最多的一個(gè)錢包開了7個(gè)賬戶?!?/section>

崔警官對《鏈新》透露:“與銀行卡洗錢案件相比,本案不一樣的地方在于加入了數(shù)字人民幣錢包,這是我們未曾見過的東西,雖然錢包是實(shí)名制的,但我們無權(quán)獲取相關(guān)信息,甚至連找哪個(gè)部門申請權(quán)限都不知道。不過我們一直在想辦法探索,跟商業(yè)銀行、金融機(jī)構(gòu)、第三方支付清算公司溝通、請教學(xué)習(xí),最后才成功獲取了關(guān)鍵信息?!?/section>

為了攻克難關(guān),河南省新密市公安局成了專案組,力爭盡快破案,“僅在調(diào)取和固定證據(jù)這個(gè)環(huán)節(jié)上,多的時(shí)候我們有5個(gè)人在跑,前前后后花了一個(gè)星期的時(shí)間?!?/section>

經(jīng)過多方努力,專案組獲得了涉案的數(shù)字人民幣錢包持有者信息,至此,證據(jù)得以固定。

專案組發(fā)現(xiàn),這些數(shù)字人民幣錢包的所有者,赫然就在他們列出來的疑似嫌疑人名單上。此前,偵查員已經(jīng)通過梳理大量的轉(zhuǎn)賬信息,列出了一張疑似嫌疑人名單。

此后,專案組決定連夜趕赴福建,盡快收網(wǎng)。在當(dāng)?shù)鼐降膸椭?,專案組在兩天內(nèi)抓獲犯罪嫌疑人11人。

在犯罪嫌疑人“辦公”的出租屋內(nèi),警方找到了還沒有銷毀的七八部手機(jī)、十多張銀行卡、幾臺(tái)pos機(jī),而更多的作案工具已被銷毀掉。

據(jù)楊警官介紹,被抓獲的11人各有分工,除了組織者林某,其他還包括負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬操作,充當(dāng)中介負(fù)責(zé)買卡、租卡,以及出租、出售數(shù)字人民幣錢包和銀行卡的人。

目前,涉案人員均因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪被刑拘,案件仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。


3

鏈新

用數(shù)字人民幣洗錢,實(shí)為“掩耳盜鈴”


2021年7月央行發(fā)布的《中國數(shù)字人民幣的研發(fā)進(jìn)展白皮書》指出,數(shù)字人民幣體系制度設(shè)計(jì)嚴(yán)格遵守人民幣管理、反洗錢和反恐怖融資、外匯管理、數(shù)據(jù)與隱私保護(hù)等相關(guān)要求,數(shù)字人民幣運(yùn)營須納入監(jiān)管框架。

中國人民銀行數(shù)字貨幣研究所所長穆長春此前在中國發(fā)展高層論壇2021年會(huì)上表示,“可控匿名”作為數(shù)字人民幣的一個(gè)重要特征,一方面體現(xiàn)了其M0的定位,保障公眾合理的匿名交易和個(gè)人信息保護(hù)的需求;另一方面,也是防控和打擊洗錢、恐怖融資、逃稅等違法犯罪行為,維護(hù)金融安全的客觀需要。

事實(shí)上,運(yùn)用數(shù)字人民幣前端的隱匿性實(shí)行洗錢活動(dòng),不過是犯罪嫌疑人的“掩耳盜鈴”之舉。

由于數(shù)字人民幣尚屬新鮮事物,很多人并不了解,為犯罪嫌疑人作案提供了一定空間,但長遠(yuǎn)來看,數(shù)字人民幣絕不可能成為洗錢的工具。

在案件破獲后,新密市公安局接到了不少同行打來的電話,詢問破案經(jīng)驗(yàn),楊警官表示:“幾乎都是遇上了利用數(shù)字人民幣洗錢的案子,而且金額都很大?!?/section>

據(jù)崔警官介紹,經(jīng)過這起案件,警方獲取數(shù)字人民幣錢包個(gè)人信息權(quán)限的渠道已經(jīng)有所改善。一些銀行已開放權(quán)限,如果警方能夠提供犯罪嫌疑人賬戶洗錢的證據(jù),即可調(diào)取相關(guān)信息。

11月4日,福建南安市公安局也成功破獲一例利用數(shù)字人民幣洗錢的案件,抓獲犯罪嫌疑人9人。該案從11月2日發(fā)現(xiàn)線索至破案,僅花了2天時(shí)間。

經(jīng)審訊發(fā)現(xiàn),該洗錢犯罪團(tuán)隊(duì)同樣是盯上了數(shù)字人民幣支付交易隱私性強(qiáng)、調(diào)查難度大的特點(diǎn),通過數(shù)字人民幣進(jìn)行洗錢,涉案金額上千萬元。

深圳市信息服務(wù)業(yè)區(qū)塊鏈協(xié)會(huì)法律專委會(huì)主任、北京盈科(深圳)律師事務(wù)所合伙人郭志浩對《鏈新》表示,數(shù)字人民幣的誕生在一定程度上就是為了預(yù)防洗錢等一系列違法犯罪活動(dòng)。數(shù)字人民幣的交易會(huì)記錄在鏈上,一旦發(fā)現(xiàn)犯罪行為,很容易被追查到。數(shù)字人民幣保護(hù)的是在法律允許范圍內(nèi)的隱私,司法機(jī)關(guān)查詢相關(guān)交易記錄并非侵犯隱私。所以從長遠(yuǎn)來看,利用數(shù)字人民幣進(jìn)行洗錢是行不通的。

郭志浩同時(shí)提醒,出租或售賣數(shù)字人民幣錢包涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重者最高可獲刑三年。此前已有多起售**而獲罪的案例,售賣數(shù)字人民幣錢包和售**本質(zhì)上并無不同,千萬不要為了蠅頭小利,報(bào)有僥幸心理以身試法。



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一、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國未成年人保護(hù)法》等法律法規(guī),對以下違法、不良信息或存在危害的行為進(jìn)行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息,主要表現(xiàn)為:
    1)反對憲法所確定的基本原則;
    2)危害國家安全,泄露國家秘密,顛覆國家政權(quán),破壞國家統(tǒng)一,損害國家榮譽(yù)和利益;
    3)侮辱、濫用英烈形象,歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神,以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽(yù)、榮譽(yù);
    4)宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義或者煽動(dòng)實(shí)施恐怖活動(dòng)、極端主義活動(dòng);
    5)煽動(dòng)民族仇恨、民族歧視,破壞民族團(tuán)結(jié);
    6)破壞國家宗教政策,宣揚(yáng)邪教和封建迷信;
    7)散布謠言,擾亂社會(huì)秩序,破壞社會(huì)穩(wěn)定;
    8)宣揚(yáng)淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪;
    9)煽動(dòng)非法集會(huì)、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會(huì)秩序;
    10)侮辱或者誹謗他人,侵害他人名譽(yù)、隱私和其他合法權(quán)益;
    11)通過網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式,對未成年人實(shí)施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)欺凌的;
    12)危害未成年人身心健康的;
    13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容;


2. 不友善:不尊重用戶及其所貢獻(xiàn)內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為:
    1)輕蔑:貶低、輕視他人及其勞動(dòng)成果;
    2)誹謗:捏造、散布虛假事實(shí),損害他人名譽(yù);
    3)嘲諷:以比喻、夸張、侮辱性的手法對他人或其行為進(jìn)行揭露或描述,以此來激怒他人;
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    7)歧視:煽動(dòng)人群歧視、地域歧視等,針對他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊;
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3. 發(fā)布垃圾廣告信息:以推廣曝光為目的,發(fā)布影響用戶體驗(yàn)、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容,或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為:
    1)多次發(fā)布包含售賣產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式:
    2)單個(gè)帳號(hào)多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容;
    3)多個(gè)廣告帳號(hào)互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容;
    4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容,如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等,誘騙用戶點(diǎn)擊鏈接
    5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當(dāng)曝光;
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    7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營銷內(nèi)容,如通過偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進(jìn)行惡意營銷;
    8)使用特殊符號(hào)、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。


4. 色情低俗信息,主要表現(xiàn)為:
    1)包含自己或他人性經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述;
    2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容;
    3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容;
    4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想;
    5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適;
    6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等;
    7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。


5. 不實(shí)信息,主要表現(xiàn)為:
    1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容;
    2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容;
    3)偽造身份、冒充他人,通過頭像、用戶名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份,或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。


6. 傳播封建迷信,主要表現(xiàn)為:
    1)找人算命、測字、占卜、解夢、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治??;
    2)求推薦算命看相大師;
    3)針對具體風(fēng)水等問題進(jìn)行求助或咨詢;
    4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失,包括通過占卜方法問婚姻、前程、運(yùn)勢,東西寵物丟了能不能找回、取名改名等;


7. 文章標(biāo)題黨,主要表現(xiàn)為:
    1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導(dǎo)用戶;
    2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲;
    3)使用夸張標(biāo)題,內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。


8.「飯圈」亂象行為,主要表現(xiàn)為:
    1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
    2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
    3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
    4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評等行為
    5)通過「蹭熱點(diǎn)」、制造話題等形式干擾輿論,影響傳播秩序


9. 其他危害行為或內(nèi)容,主要表現(xiàn)為:
    1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的;
    2)不當(dāng)評述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的;
    3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的;
    4)法律、行政法規(guī)禁止,或可能對網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。


二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí),本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度,對帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊、使用帳號(hào),或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí),本網(wǎng)站將加重處罰。


三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富,本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的,將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議,可以通過「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
(規(guī)則的最終解釋權(quán)歸屬本網(wǎng)站所有)

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