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9月22日下午，區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟件行業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈分會、北京律師協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會主辦，國家科技部重大專項“現(xiàn)代服務可信交易”項目組、中國國際經(jīng)濟技術(shù)合作促進會、山東省區(qū)塊鏈與數(shù)字經(jīng)濟研究所、海南抹鏈網(wǎng)絡科技有限公司等社會組織、機構(gòu)及企業(yè)出席。
鏈新（ID:ChinaBlockchainNews）原創(chuàng)
作者 | 常濤、馮銘
編輯 | 尹岳
9月22日下午，區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟件行業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈分會、北京律師協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會主辦，國家科技部重大專項“現(xiàn)代服務可信交易”項目組、中國國際經(jīng)濟技術(shù)合作促進會、山東省區(qū)塊鏈與數(shù)字經(jīng)濟研究所、海南抹鏈網(wǎng)絡科技有限公司等社會組織、機構(gòu)及企業(yè)出席。
會議對《區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢一般性要求》的內(nèi)容進行了深入探討與交流，同時參與起草內(nèi)容的企業(yè)現(xiàn)場進行相關報告，并最終共同達成成立“區(qū)塊鏈行業(yè)應用反洗錢技術(shù)聯(lián)盟”的共識。
中國軟件行業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈分會秘書長崔志如認為，區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應用在新的技術(shù)革新和產(chǎn)業(yè)變革中起著重要作用，因此對區(qū)塊鏈行業(yè)從業(yè)者提出了四大要求。
一、要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的重要突破口，二、要加強區(qū)塊鏈標準化研究，提升國際話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)；三、要推動區(qū)塊鏈和實體經(jīng)濟深度融合；四、要把依法治網(wǎng)落實到區(qū)塊鏈管理中，推動區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展。他認為，本次會議就是要踐行第二條關于：加強區(qū)塊鏈標準化研究，提升國際話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)。
“本次會議商議標準，規(guī)定了區(qū)塊鏈行業(yè)應用或平臺的基礎反洗錢技術(shù)安全行為準則，主要包括區(qū)塊鏈技術(shù)準則、KYC/AML規(guī)范、區(qū)塊鏈金融、區(qū)塊鏈資產(chǎn)類型、區(qū)塊鏈資產(chǎn)生態(tài)、區(qū)塊鏈檢測機制、區(qū)塊鏈大數(shù)據(jù)等七大方面。明確了區(qū)塊鏈平臺每項技術(shù)的定義及基礎要求。”崔志如表示。
北京律師協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)金融法律委員會主任黃樂平認為，區(qū)塊鏈技術(shù)應用反洗錢一般性要求，是反洗錢范圍和內(nèi)容的確立，以及與現(xiàn)行標準的融合。標準的內(nèi)容應該繼續(xù)深化和覆蓋性更強、綜合范圍更廣，標準的規(guī)范要按照央行或金融監(jiān)管局最低標準制定。標準制訂后，通過分享和共享數(shù)據(jù)，共同打**洗錢聯(lián)盟。
區(qū)塊鏈反洗錢標準起草小組副組長宋愛陸介紹，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)生態(tài)、數(shù)字經(jīng)濟等不斷成熟，更高的透明度、安全性以及合規(guī)性已經(jīng)成為了全球投資者和用戶的共同訴求。在區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)加速發(fā)展的同時，借由區(qū)塊鏈金融新業(yè)態(tài)的金融犯罪風險相伴而生。其中，新型洗錢方式也呈現(xiàn)出從傳統(tǒng)金融方式向區(qū)塊鏈領域擴散，如衍生的暗網(wǎng)出入金匿名生態(tài)、比特幣交易洗錢、其他匿名數(shù)字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。
在宋愛陸來看，“洗錢和恐怖融資是人類社會經(jīng)濟和政治生活中的一顆毒瘤。洗錢活動幫助犯罪逃避法律制裁，助長違法犯罪活動，破壞經(jīng)濟金融秩序，損害經(jīng)濟組織和國家信譽，破壞社會公正；國際社會普遍認識到，單獨依靠一個國家或一個組織的力量難以預防、控制、打擊跨國洗錢犯罪，行業(yè)自律組織等必須團結(jié)協(xié)作，規(guī)范和協(xié)調(diào)國內(nèi)、國際立法、自律，才能有效地維護國際金融秩序和國家經(jīng)濟安全，促進全球經(jīng)濟社會健康發(fā)展。”
小米數(shù)字科技代表甄鵬程認為，區(qū)塊鏈首先是應用，金融應用首先考慮的則是國內(nèi)的應用，小米在區(qū)塊鏈行業(yè)目標主要就是金融，無論是信貸還是支付，都是用區(qū)塊鏈技術(shù)去打通，資產(chǎn)管理，金融科技，業(yè)務是不固定的。反洗錢標準的制訂，有利于規(guī)范區(qū)塊鏈業(yè)務的開展。
抹鏈科技高級研究員周新健表示：“‘標準’將制定信息獲取規(guī)范，包括但不限于信息源獲取范圍、獲取方法、獲取流程、信息類別、信息形式、獲取渠道以及信息提供者等關鍵信息要素；配備實施信息獲取規(guī)范的相關人員和技術(shù)保障；對使用的區(qū)塊鏈信息采集工具和技術(shù)手段進行安全檢測?！?/p>
歐科云鏈集團代表許乾表示，無法要求公鏈協(xié)議底層端的開發(fā)者做反洗錢，所以要在應用端和聯(lián)盟鏈進行監(jiān)管。
中國軟件行業(yè)協(xié)會技術(shù)部主任張然總結(jié)發(fā)言稱：“區(qū)塊鏈監(jiān)管的‘技術(shù)中立’原則是指應當將區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)一樣平等地對待，使區(qū)塊鏈技術(shù)與其他技術(shù)享有充分的市場競爭機會從而推動該項技術(shù)的發(fā)展。也不能因區(qū)塊鏈技術(shù)在洗錢等犯罪活動中起到的作用而限制這一技術(shù)的發(fā)展。區(qū)塊鏈鏈上信息可追溯性及節(jié)點信息追蹤，區(qū)塊鏈的鏈式結(jié)構(gòu)及時間戳機制充分保障了鏈上數(shù)據(jù)和信息的可追溯性，通過區(qū)塊鏈瀏覽器可以看到鏈上每一筆交易的來龍去脈。利用區(qū)塊鏈的這一特性，區(qū)塊鏈監(jiān)管可以且應當實現(xiàn)節(jié)點信息的可追蹤?！?/p>
參會成員一致同意共同組建區(qū)塊鏈行業(yè)反洗錢聯(lián)盟。并且共同明確：反洗錢和反恐怖融資工作是我們的共同目標，也是我們的共同責任。希望不斷拓展和深化新興行業(yè)在反洗錢/反恐融資領域的研究、標準制定與國際交流合作，為維護歐亞地區(qū)和全球的經(jīng)濟社會安全，實現(xiàn)區(qū)域可持續(xù)發(fā)展。
《鏈新》的初衷是：幫助中國精英讀者群準確了解全球區(qū)塊鏈動態(tài)；為產(chǎn)業(yè)界、學術(shù)界及政策部門搭建溝通平臺；促進區(qū)塊鏈行業(yè)合規(guī)、健康發(fā)展，釋放技術(shù)創(chuàng)新價值?！舵溞隆返哪繕耸?，成為一家聚焦于產(chǎn)業(yè)區(qū)塊鏈的商業(yè)媒體。
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我們致力于提供一個高質(zhì)量內(nèi)容的交流平臺。為落實國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室“依法管網(wǎng)、依法辦網(wǎng)、依法上網(wǎng)”的要求，為完善跟帖評論自律管理，為了保護用戶創(chuàng)造的內(nèi)容、維護開放、真實、專業(yè)的平臺氛圍，我們團隊將依據(jù)本公約中的條款對注冊用戶和發(fā)布在本平臺的內(nèi)容進行管理。平臺鼓勵用戶創(chuàng)作、發(fā)布優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，同時也將采取必要措施管理違法、侵權(quán)或有其他不良影響的網(wǎng)絡信息。
一、根據(jù)《網(wǎng)絡信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國未成年人保護法》等法律法規(guī)，對以下違法、不良信息或存在危害的行為進行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對憲法所確定的基本原則；
2)危害國家安全，泄露國家秘密，顛覆國家政權(quán)，破壞國家統(tǒng)一，損害國家榮譽和利益；
3)侮辱、濫用英烈形象，歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽、榮譽；
4)宣揚恐怖主義、極端主義或者煽動實施恐怖活動、極端主義活動；
5)煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結(jié)；
6)破壞國家宗教政策，宣揚邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會秩序，破壞社會穩(wěn)定；
8)宣揚淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動非法集會、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過網(wǎng)絡以文字、圖片、音視頻等形式，對未成年人實施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進行網(wǎng)絡欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
13)含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容；
2. 不友善：不尊重用戶及其所貢獻內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
1)輕蔑：貶低、輕視他人及其勞動成果；
2)誹謗：捏造、散布虛假事實，損害他人名譽；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對他人或其行為進行揭露或描述，以此來激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對方對自己的言論作出回應，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對方難堪；
6)謾罵：以不文明的語言對他人進行負面評價；
7)歧視：煽動人群歧視、地域歧視等，針對他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進行相關行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣產(chǎn)品、提供服務、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個帳號多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個廣告帳號互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當曝光；
6)購買或出售帳號之間虛假地互動，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營銷內(nèi)容，如通過偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進行惡意營銷；
8)使用特殊符號、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗的細節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實性錯誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機構(gòu)或個人存在關聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測字、占卜、解夢、化解厄運、使用迷信方式治??；
2)求推薦算命看相大師；
3)針對具體風水等問題進行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運勢，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導用戶；
2)內(nèi)容與標題之間存在嚴重不實或者原意扭曲；
3)使用夸張標題，內(nèi)容與標題嚴重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導未成年人應援集資、高額消費、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號召粉絲、雇用網(wǎng)絡水軍、「養(yǎng)號」形式刷量控評等行為
5)通過「蹭熱點」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會公德行為、誘導未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當評述自然災害、重大事故等災難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對網(wǎng)絡生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當一個用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將依據(jù)相關用戶違規(guī)情節(jié)嚴重程度，對帳號進行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號的處罰。當涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊、使用帳號，或者濫用多個帳號發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺管理經(jīng)驗的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進行反饋。
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