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Richard Vitoria是一位活躍的天使投資人、比特幣布道者和投資者。早在2014年，他就進(jìn)入了加密貨幣領(lǐng)域，并陸續(xù)投資了ETH等20多個(gè)加密貨幣項(xiàng)目。Richard目前是一家私募基金的總經(jīng)理，致力于投資能夠改變世界的數(shù)字資產(chǎn)和區(qū)塊鏈公司。
在過去的幾年中，Richard在加密貨幣投資上最高獲利超過1200萬美元。2017年12月的牛市中，收益率高達(dá)100倍。但是，他只套現(xiàn)了一小部分利潤用于投資于其它區(qū)塊鏈初創(chuàng)公司。后來，加密市場崩潰了。Richard沒有賣出或降低倉位風(fēng)險(xiǎn)，甚至還參與了1CO私募，增加了更多風(fēng)險(xiǎn)和損失。以下是Richard親歷加密貨幣牛熊周期之后，以第一人稱的角度總結(jié)出來的12個(gè)教訓(xùn)，希望對(duì)大家有所啟示。
01
持有（HODL）是一種簡單的策略，但不是最賺錢的策略。長期持有等同于選擇在一個(gè)波動(dòng)性極高的市場中選擇做“長期樂觀的鴕鳥”，它可能會(huì)使你暴露在高風(fēng)險(xiǎn)之下，或者錯(cuò)失機(jī)會(huì)。對(duì)加密貨幣保持長期信心是一個(gè)良好的開端，但是更好地判斷市場周期和模式也是必要的，這樣可以最大程度地減少長期熊市中的損失。
02
在行情不好時(shí)，為了降低風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)選擇BTC等大市值的幣種或穩(wěn)定幣；行情好的時(shí)候，可選擇小市值的山寨幣增加盈利機(jī)會(huì)。
03
至少每個(gè)月檢查一次山寨幣的情況，例如它是否有從交易所退市的風(fēng)險(xiǎn)，確保持有的山寨幣的持倉量是可管理的。值得注意的是，在市場成熟并能夠更準(zhǔn)確分辨優(yōu)劣之前，山寨幣價(jià)格將繼續(xù)與大盤保持高關(guān)聯(lián)性。你可能有很多自己喜歡的幣種，但你不需要全部擁有。
04
制定書面退出交易的計(jì)劃。至少要有執(zhí)行的參考，不能等到過山車啟動(dòng)了才開始尋求退出策略。不要把所有資金都放在一個(gè)籃子里，最好能夠擴(kuò)展到加密貨幣以外的其他行業(yè)中，尋求多元化發(fā)展策略。
05
買在最低點(diǎn)賣在最高點(diǎn)幾乎是不可能的。你可以認(rèn)為市場在經(jīng)過數(shù)月的下跌之后會(huì)回升，但如果你認(rèn)為在你抄底的那一刻價(jià)格就應(yīng)該開始上漲，這是很不現(xiàn)實(shí)的想法。理想和現(xiàn)實(shí)的差距有時(shí)候是很大的，例如我曾經(jīng)投資以及抄底了一些小市值山寨幣并預(yù)期獲得數(shù)十倍回報(bào)，但最終卻吞下虧損70%的苦果。
06
請(qǐng)注意計(jì)劃投資項(xiàng)目當(dāng)前所處的階段。從長遠(yuǎn)來看，一些加密貨幣項(xiàng)目可能會(huì)非常成功，并將給投資者帶來潛在的巨大利潤。但是，這些項(xiàng)目在募集資金之后，通常需要經(jīng)歷產(chǎn)品開發(fā)、市場研究、克服關(guān)鍵監(jiān)管障礙、測(cè)試等，這一系列過程可能需要幾年的時(shí)間。在這段時(shí)間內(nèi)，該項(xiàng)目的token供應(yīng)通過派發(fā)給投資者的方式進(jìn)入市場，而需求或使用卻很少，因此當(dāng)市場注意力轉(zhuǎn)移到其他項(xiàng)目之后，導(dǎo)致其二級(jí)市場買盤不足，價(jià)格急劇下降。
參與1CO的炒作的暴利固然讓人羨慕，但是，如果是長期投資，完全可以等前期炒作結(jié)束之后，再到擁有驗(yàn)證產(chǎn)品并經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)商業(yè)計(jì)劃的平臺(tái)上去進(jìn)行投資，那個(gè)時(shí)候的價(jià)格和風(fēng)險(xiǎn)都更低，而且項(xiàng)目可能已經(jīng)做好了商業(yè)化的準(zhǔn)備。
07
加密市場并不適合所有人。在加密貨幣市場中，錢可以來得很快，但去得更快。想要在市場上保持競爭力，你需要頭腦清醒，并且學(xué)會(huì)篩查分析信息。運(yùn)氣可遇而不可求，你要知道自己在做什么，學(xué)會(huì)在市場規(guī)律中尋找適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)。
08
如果你把大多數(shù)資金都放在加密貨幣市場中，在你無法100％確信在可預(yù)見的將來不需要借現(xiàn)金時(shí)，不要一次性還清抵押貸款，否則一旦辭去工作或沒有穩(wěn)定的收入，風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)變得太大，這將導(dǎo)致你無法開展其它業(yè)務(wù)。
09
不要從眾，不要被恐懼驅(qū)使。對(duì)于大多數(shù)人來說，其實(shí)市場從來都不會(huì)給你提供完美的進(jìn)場時(shí)機(jī)。當(dāng)市場下跌時(shí)，你會(huì)聽到別人說“散了吧，行情結(jié)束了”，當(dāng)市場升溫時(shí)，你會(huì)聽到“泡沫太大，價(jià)格到頂了”，從眾將使你永遠(yuǎn)找不到合適的進(jìn)場點(diǎn)位。投資需要冒險(xiǎn)，更需要有自己的判斷和實(shí)踐，不要只停留在大眾的理論和想法的層面上。
10
關(guān)于價(jià)格，“太高”或“太低”是很難判斷的。加密貨幣的極端之處在于它漲起來不講理，跌起來沒有底。這個(gè)市場的波動(dòng)需要投資者擁有比傳統(tǒng)市場更廣闊的視野。
舉個(gè)例子，3年前，我的父母想要以45美元的價(jià)格出售他們的ETH。因?yàn)檫@是他們的資產(chǎn)，所以我只能同意。但是幾天后，ETH價(jià)格仍在上漲，當(dāng)時(shí)，我想，“真不敢相信我聽了父母的話，他們壓根不知道ETH可以漲多高。”于是，我以60美元的價(jià)格買回了ETH。
再舉個(gè)例子，2012年底，BTC 漲到13美元？這個(gè)價(jià)格很高嗎？不開上帝視角的話，當(dāng)時(shí)來看13美元確實(shí)很高！大多數(shù)人之所以賣出，是因?yàn)樗麄儾恢繠TC可以飛多高，或者因?yàn)椤疤赚F(xiàn)之后才算真的盈利”。我自己也存在一個(gè)問題：市場下跌時(shí)，我會(huì)認(rèn)為沒有辦法賣出，價(jià)格太低了。然后價(jià)格會(huì)跌得更低，更低。最后，因?yàn)楹ε赂钤诘臀?，我一直拿到了最低點(diǎn)。如果你對(duì)加密貨幣有信仰，可能也很容易犯跟我同樣的錯(cuò)誤，時(shí)至今日我仍然在尋找實(shí)用的止損方法來降低風(fēng)險(xiǎn)。
11
如果你有朋友在幣圈摸爬滾打多年，請(qǐng)珍惜他們提供的見解。由于已經(jīng)在這個(gè)行業(yè)中穿越了幾輪的牛熊，無論是直覺或是經(jīng)驗(yàn)，他們都會(huì)在你信心過度膨脹或者即將被熊市擊垮的時(shí)候告訴你，“我知道現(xiàn)在正在發(fā)生什么事情，這個(gè)景象我已經(jīng)看過很多遍了?！痹谀忝悦５臅r(shí)候，若能聽到過來人對(duì)市場周期的心得與分析，那種感覺真是太好了。
12
明確區(qū)分你對(duì)市場的情緒和未來的市場狀況。盈利狀況良好并不意味著它會(huì)永遠(yuǎn)上漲；同理，高位進(jìn)場之后被套也不必沮喪，它并不能表明市場再也不會(huì)回升。我有一些朋友表示再也不會(huì)投資幣圈了，因?yàn)樵簧钌顐^。但是，他們無法在心理上承受更大損失的這一事實(shí)并不意味著市場不會(huì)回升。
投資需要區(qū)分你的個(gè)人情況和周圍的世界。某人傷了你的心并不意味著所有人都會(huì)傷害你。你需要了解自己決定的真正含義，這樣會(huì)使頭腦更加清楚，并且停止將內(nèi)心的恐懼投射到市場中（比如“幣圈完了，市場將永遠(yuǎn)無法恢復(fù)”等負(fù)面情緒）。
總結(jié)
無論結(jié)果如何，都要敢于跟隨自己的直覺，傾聽自己的內(nèi)心，并為此感到自豪。虧損的確是令人失望的，但問題是：不去嘗試怎么會(huì)有機(jī)會(huì)？多少人能提前知道自己會(huì)虧損呢？
對(duì)我而言，投資和生活是在降低風(fēng)險(xiǎn)與利用機(jī)會(huì)之間的權(quán)衡。你需要弄清楚投資和生活這兩者誰更重要？我知道屬于那種不想錯(cuò)過機(jī)會(huì)的人，所以如果我想在晚上睡個(gè)好覺，就需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有很大的容忍度。
一些親戚朋友經(jīng)常會(huì)跟我說，“你看，我早就告訴過你應(yīng)該套現(xiàn)的”。沒錯(cuò)，從結(jié)果來反推的話，我的確是應(yīng)該賣出的，但我不會(huì)在盈利40％或300％的時(shí)候賣出，這是他們的目標(biāo)，而我的目標(biāo)是10000％的收益。
我的一些朋友也很后悔沒有在歷史最高點(diǎn)出貨。其中一位朋友曾對(duì)我說，“如果我們不參加2017年12月那晚的聚會(huì)，應(yīng)該能成功逃頂?shù)陌??！彼f的或許沒錯(cuò)，但是我永遠(yuǎn)忘不了那天晚上的慶祝和樂趣！從2017年底那幾個(gè)月的暴漲到2018年的暴跌，是我坐過最貴的也是最值得的過山車。經(jīng)歷了幾輪周期之后，我仍然對(duì)下一波牛市充滿信心。
-END-
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6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實(shí)信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測(cè)字、占卜、解夢(mèng)、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治?。?br /> 2)求推薦算命看相大師；
3)針對(duì)具體風(fēng)水等問題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運(yùn)勢(shì)，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評(píng)等行為
5)通過「蹭熱點(diǎn)」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評(píng)述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對(duì)網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊(cè)、使用帳號(hào)，或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對(duì)本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
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