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近年來，網(wǎng)絡(luò)犯罪和傳統(tǒng)金融犯罪不斷交叉，特別是自新冠肺炎疫情大流行開始以來。為了解決這個日益嚴(yán)重的問題，美國特勤局將其電子犯罪特別工作組和金融犯罪特別工作組合并為一個名為網(wǎng)絡(luò)欺詐特別工作組(Cyber Fraud Task Force，簡稱CFTF)的統(tǒng)一組織，在美國和歐洲都設(shè)有辦公室。
作者 | Selva Ozelli
編譯 | 陳一鳴
美國面臨著日益增長的跨國網(wǎng)絡(luò)犯罪威脅，特別是針對其金融系統(tǒng)的威脅。日前，美國司法部以涉嫌逃稅20億美元的罪名起訴得克薩斯州科技界億萬富翁鮑勃·布羅克曼，這可能是美國歷史上規(guī)模最大的同類訴訟。該億萬富豪使用加密設(shè)備和代碼，用離岸實體和銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)隱藏他的電信欺詐、稅務(wù)欺詐和洗錢行為。
網(wǎng)絡(luò)詐騙專責(zé)小組
近年來，網(wǎng)絡(luò)犯罪和傳統(tǒng)金融犯罪不斷交叉，特別是自新冠肺炎疫情大流行開始以來。為了解決這個日益嚴(yán)重的問題，美國特勤局將其電子犯罪特別工作組(Electronic Crimes Task Force)和金融犯罪特別工作組(Financial Crimes Task Force)合并為一個名為網(wǎng)絡(luò)欺詐特別工作組(Cyber Fraud Task Force，簡稱CFTF)的統(tǒng)一組織，在美國和歐洲都設(shè)有辦公室。
網(wǎng)絡(luò)欺詐特別工作組成立之際，**的一些議員正在支持一項旨在將國土安全部內(nèi)部的特勤局歸還給財政部的法案，以便更有效地調(diào)查與網(wǎng)絡(luò)有關(guān)的金融犯罪。
正如美國司法部長威廉·巴爾在美國司法部83頁題為《加密貨幣執(zhí)行框架》的報告中所解釋的那樣:
“目前恐怖分子對加密貨幣的使用可能是即將到來的加密貨幣大規(guī)模使用風(fēng)暴的第一縷雨點，這將挑戰(zhàn)美國及其盟友掌控金融資源的能力，這將使恐怖組織更成功地執(zhí)行他們的致命任務(wù)或擴(kuò)大他們的影響力?！?/p>
美國司法部《加密貨幣執(zhí)行框架》報告發(fā)布后不久， 美國司法部和美國商品期貨交易委員會宣布對BitMEX及其董事進(jìn)行刑事指控和相關(guān)民事訴訟。BitMEX是一個著名的加密期貨合約和其他加密衍生品交易平臺， 但該機(jī)構(gòu)沒有在商品期貨交易委員會作為期貨商注冊，也沒有實施適當(dāng)?shù)姆聪村X措施。
這份《加密貨幣執(zhí)行框架》報告是司法部網(wǎng)絡(luò)-數(shù)字特別工作組發(fā)布的第二份此類報告，該工作組成立于2018年2月。它列出了司法部在一些關(guān)鍵領(lǐng)域的政策制定，包括網(wǎng)絡(luò)安全、跨境數(shù)據(jù)傳輸和保護(hù)、新興技術(shù)、加密貨幣和加密技術(shù)。
這份報告作為一個指南，將塑造美國當(dāng)局和監(jiān)管機(jī)構(gòu)對加密貨幣的未來愿景，并詳細(xì)說明了加密貨幣容易被濫用的各種方式。這份報告表明，美國司法部的觀點發(fā)生了轉(zhuǎn)變，它承認(rèn)了數(shù)字資產(chǎn)的幾種合法用途——這與司法部之前認(rèn)為加密貨幣的使用是洗錢和犯罪行為危險信號的看法大相徑庭。該報告承認(rèn)加密貨幣是一種合法的商業(yè)工具，與其他任何交易方式一樣，它也面臨著執(zhí)法方面的挑戰(zhàn)。
報告分為三個部分:加密貨幣空間及其非法使用的概述;監(jiān)管該空間的法律和監(jiān)管機(jī)構(gòu);以及當(dāng)前的執(zhí)法挑戰(zhàn)和應(yīng)對這些挑戰(zhàn)的潛在戰(zhàn)略。
報告的第一部分,美國司法部概括了目前加密貨幣合法和非法之處，并論述了“互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)化下一個階段,”即被稱為Web 3.0,將允許用戶在保護(hù)他們的數(shù)字信息、財務(wù)和身份信息方面， 擁有更大的控制權(quán)， 從公司和政府手中解放開來。
在報告第二部分，司法部概述了管理加密貨幣使用的法律和法規(guī)。報告承認(rèn)，在將現(xiàn)有法律應(yīng)用于新興行業(yè)的過程中，分布式金融的到來給該機(jī)構(gòu)任務(wù)增加了“額外的復(fù)雜性”。區(qū)塊鏈技術(shù)使得犯罪活動更容易在全球范圍內(nèi)蔓延，增加了司法部追蹤資金的難度。
與此同時，該報告指出，DeFi應(yīng)用、隱私硬幣、點對點交換和加密黑市可能會繼續(xù)阻礙合法的監(jiān)管和調(diào)查。報告還介紹了其他機(jī)構(gòu)的角色和責(zé)任，及監(jiān)管或執(zhí)法權(quán)力空間,包括金融犯罪調(diào)查合作局、外國資產(chǎn)控制辦公室、美國貨幣監(jiān)理署辦公室、美國證券交易委員會、商品期貨交易委員會、美國稅務(wù)局、中央情報局和國家安全局。
在報告第三部分，美國司法部指出，其執(zhí)法行動與國際范圍內(nèi)的司法管轄焦點一致，也就是加強(qiáng)“反洗錢”問責(zé)和對加密貨幣交易平臺的管轄。
報告解釋說,美國司法部的跨境管轄范圍非常廣泛,當(dāng)犯罪活動造成傷害的目的地在美國,美國公民或任何一種利益,即使犯罪嫌疑人并非美國公民，犯罪活動不在美國領(lǐng)土，管轄權(quán)關(guān)系依舊存在。
報告繼續(xù)解釋, 加密交易的跨國性質(zhì),導(dǎo)致全球范圍的合規(guī)縫隙。不一致的規(guī)定和“司法套利”,也出現(xiàn)在參與者把虛擬資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到政府缺乏監(jiān)管框架司法轄區(qū)時。
恐怖主義與加密貨幣相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)犯罪之間的跨境聯(lián)系，凸顯了全球一致應(yīng)對的必要性。目前，美國是網(wǎng)絡(luò)犯罪聯(lián)合行動特別工作組的成員，該工作組與歐洲刑警組織的歐洲網(wǎng)絡(luò)犯罪中心、歐洲委員會以及歐盟成員國國家網(wǎng)絡(luò)犯罪部門的負(fù)責(zé)人合作。后者還成立了歐洲聯(lián)盟網(wǎng)絡(luò)犯罪特別工作組，以發(fā)展和促進(jìn)整個歐盟的協(xié)調(diào)方法，以打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪和濫用信息和通信技術(shù)的犯罪。
歐盟提出數(shù)字資產(chǎn)立法
歐盟發(fā)布了一個政策研究報告， 概述了最近加密資產(chǎn)領(lǐng)域的進(jìn)展， 以及數(shù)字化技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用帶來的監(jiān)管風(fēng)險增加。歐盟委員會發(fā)表了一個管制建議， 修正了某些現(xiàn)有的歐盟金融服務(wù)法案， 在數(shù)字業(yè)務(wù)方面增加了彈性，并在加密資產(chǎn)方面提供了法律明確度。
歐盟這項擬議的監(jiān)管指令將成為歐盟數(shù)字金融措施的一部分，以支持該領(lǐng)域的創(chuàng)新，同時降低風(fēng)險。歐盟委員會公布了《歐盟數(shù)字金融戰(zhàn)略》(EU Digital Finance Strategy)，列出了未來幾年歐盟金融部門數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵優(yōu)先事項，同時還提出了一項關(guān)于分布式賬本技術(shù)市場基礎(chǔ)設(shè)施試點制度的監(jiān)管建議。后者將在分布式賬本技術(shù)的全面和協(xié)調(diào)立法中提供詳細(xì)規(guī)則。
（本文來源：https://cointelegraph.com/news/cybercrime-task-force-monitoring-the-global-digital-financial-system。本文系作者本人觀點，不代表《鏈新》立場。）
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5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對方難堪；
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3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個帳號多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個廣告帳號互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點擊鏈接
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4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實性錯誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測字、占卜、解夢、化解厄運、使用迷信方式治?。?br /> 2)求推薦算命看相大師；
3)針對具體風(fēng)水等問題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運勢，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號」形式刷量控評等行為
5)通過「蹭熱點」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對帳號進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊、使用帳號，或者濫用多個帳號發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺管理經(jīng)驗的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
(規(guī)則的最終解釋權(quán)歸屬本網(wǎng)站所有)