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退稅就像給錢(qián)包 “補(bǔ)貨”，退回來(lái)的錢(qián)都是實(shí)打?qū)嵉恼娼鸢足y。今天就給大家?guī)?lái) 2025 年個(gè)人所得稅退稅全攻略，手把手教你怎么順利退稅，每一步都超詳細(xì)，照著做，保準(zhǔn)能把該退的錢(qián)穩(wěn)穩(wěn)拿回來(lái)！
1.1 退稅到底是怎么回事？
個(gè)人所得稅退稅，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是你之前某個(gè)階段交的稅交多了，按照稅法規(guī)定，多交的這部分錢(qián)能申請(qǐng)退回來(lái)。這其實(shí)是稅務(wù)部門(mén)幫咱們進(jìn)行的一次稅務(wù)清算，目的就是讓大家繳稅不多不少，剛剛好。
1.2 為啥會(huì)產(chǎn)生退稅呢？
主要有這幾種情況：
收入波動(dòng)
要是你在一年里換了工作，新工作收入比之前低，之前多預(yù)扣的稅款就可以退。比如上半年在高薪企業(yè)上班，下半年換了個(gè)薪資稍低的崗位，上半年預(yù)扣的稅就可能多了。
扣除項(xiàng)未及時(shí)申報(bào)
像子女教育、繼續(xù)教育、住房貸款利息、住房租金、贍養(yǎng)老人等專項(xiàng)附加扣除，你符合條件卻沒(méi)及時(shí)申報(bào)，單位也就沒(méi)辦法幫你扣除，導(dǎo)致多繳稅，這種情況就能申請(qǐng)退稅。
預(yù)扣預(yù)繳機(jī)制
我國(guó)采用累計(jì)預(yù)扣預(yù)繳方式計(jì)算個(gè)稅，可能會(huì)出現(xiàn)前期多扣稅，到年底一算，實(shí)際不需要交那么多的情況，多繳的稅款就能退。
1.3 哪些人能申請(qǐng)退稅？
只要你是納稅人，符合下面這些條件中的任意一條，就可以申請(qǐng)退稅：
有過(guò)繳稅記錄，并且確實(shí)多繳了稅款。
享受專項(xiàng)附加扣除，但單位沒(méi)有給你申報(bào)完整。
一整年的收入沒(méi)達(dá)到納稅標(biāo)準(zhǔn)，可之前卻預(yù)繳了稅款。
2.1 看看自己需不需要匯算清繳
每年 3 月 1 日到 6 月 30 日是辦理個(gè)人所得稅匯算清繳的時(shí)間，退稅就在這個(gè)時(shí)間段進(jìn)行。你可以登錄 “個(gè)人所得稅 App” 查看自己是否需要匯算清繳。登錄后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示你需不需要補(bǔ)稅或者退稅。
2.2 準(zhǔn)備好相關(guān)材料
身份證明
帶上身份證或者護(hù)照，證明是你本人辦理退稅。
專項(xiàng)附加扣除證明
像子女教育的學(xué)費(fèi)發(fā)票、贍養(yǎng)老人的分?jǐn)倕f(xié)議、住房貸款合同等，這些能證明你符合專項(xiàng)附加扣除條件的資料都要準(zhǔn)備好。
收入證明
工資收入流水、獎(jiǎng)金明細(xì)、勞務(wù)報(bào)酬收入記錄等，用來(lái)證明你的收入情況。
銀行卡
準(zhǔn)備一張能正常使用的銀行卡，用來(lái)接收退稅款。最好是常見(jiàn)銀行的一類卡，確保資金能順利到賬。
2.3 下載并注冊(cè) “個(gè)人所得稅 App”
辦理退稅的主要平臺(tái)就是國(guó)家稅務(wù)總局的 “個(gè)人所得稅 App”。在手機(jī)應(yīng)用商店搜索下載，下載好后完成實(shí)名認(rèn)證，這可是退稅的第一步，一定要完成。
3.1 登錄 “個(gè)人所得稅 App”
打開(kāi) “個(gè)人所得稅 App”，用手機(jī)號(hào)或者身份證號(hào)登錄。要是第一次用，按照提示完成實(shí)名認(rèn)證，設(shè)置好登錄密碼。
3.2 找到匯算清繳模塊
登錄后，在 App 首頁(yè)找到 “2024 年度匯算清繳” 入口，點(diǎn)擊進(jìn)入退稅申報(bào)頁(yè)面。系統(tǒng)會(huì)根據(jù)你在 2024 年的收入和繳稅情況，自動(dòng)生成一份預(yù)填的個(gè)稅申報(bào)表。
3.3 仔細(xì)核對(duì)申報(bào)表信息
重點(diǎn)檢查這幾個(gè)方面：
收入情況
看看工資收入、獎(jiǎng)金、勞務(wù)報(bào)酬等各項(xiàng)收入記錄是否準(zhǔn)確，有沒(méi)有少記或者記錯(cuò)的。
扣除信息
檢查五險(xiǎn)一金的扣除金額是否正確，專項(xiàng)附加扣除（如子女教育、住房貸款利息等）有沒(méi)有完整申報(bào)，是不是有該扣沒(méi)扣的情況。
稅款計(jì)算
確認(rèn)系統(tǒng)計(jì)算出來(lái)的稅款是否準(zhǔn)確，有沒(méi)有多繳或者少繳。如果發(fā)現(xiàn)有遺漏或者錯(cuò)誤，別慌，可以手動(dòng)修改或者補(bǔ)充信息。
3.4 提交申報(bào)表
核對(duì)完信息，確認(rèn)無(wú)誤后，點(diǎn)擊 “提交申報(bào)”。提交后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)計(jì)算你能退多少稅。要是系統(tǒng)提示需要補(bǔ)充資料，按照要求上傳相關(guān)文件就行。
3.5 填寫(xiě)退稅賬戶
提交申報(bào)后，系統(tǒng)會(huì)讓你填寫(xiě)接收退稅款的銀行卡信息。一定要仔細(xì)核對(duì)銀行卡號(hào)、開(kāi)戶行等信息，確保銀行卡狀態(tài)正常，和你的個(gè)人信息一致，不然可能會(huì)影響退稅款到賬。
3.6 耐心等待審核與退款
提交成功后，稅務(wù)部門(mén)會(huì)對(duì)你的申報(bào)信息進(jìn)行審核。審核通過(guò)的話，退稅款一般會(huì)在 10 個(gè)工作日內(nèi)打到你填寫(xiě)的銀行卡里。要是遇到特殊情況，可能時(shí)間會(huì)稍微長(zhǎng)一點(diǎn)，耐心等等就行。
4.1 別錯(cuò)過(guò)申報(bào)時(shí)間
記住，匯算清繳的時(shí)間是每年 3 月 1 日至 6 月 30 日，超過(guò)這個(gè)時(shí)間，就沒(méi)辦法申請(qǐng)退稅了，所以一定要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成申報(bào)。
4.2 信息核對(duì)要仔細(xì)
無(wú)論是收入信息、扣除項(xiàng)，還是銀行卡信息，都要仔細(xì)核對(duì)。一旦信息有誤，可能會(huì)導(dǎo)致退稅延遲，甚至退不了稅，所以千萬(wàn)不能馬虎。
4.3 留意是否需要補(bǔ)稅
有的人收入比較高，或者有部分收入沒(méi)申報(bào)，可能就需要補(bǔ)稅。在申請(qǐng)退稅前，最好先自己算一算，要是需要補(bǔ)稅，提前準(zhǔn)備好稅款，不然可能會(huì)產(chǎn)生罰款。
4.4 避免重復(fù)申報(bào)
要是之前已經(jīng)通過(guò)單位申報(bào)過(guò)專項(xiàng)附加扣除，在 App 上申報(bào)時(shí)就別重復(fù)申報(bào)同一內(nèi)容了，不然可能會(huì)影響退稅審核。
雖然退稅金額主要由實(shí)際繳稅情況決定，但咱們也可以試試下面這些方法，增加退稅的可能性：
5.1 充分利用專項(xiàng)附加扣除
專項(xiàng)附加扣除是減稅的關(guān)鍵。像子女教育、繼續(xù)教育、贍養(yǎng)老人、大病醫(yī)療、住房貸款利息、住房租金這幾項(xiàng)，只要符合條件，在年度申報(bào)時(shí)一定要全部填寫(xiě)完整，別漏了任何一項(xiàng)。
5.2 提前準(zhǔn)備好證明材料
對(duì)于各項(xiàng)扣除項(xiàng)目需要的證明材料，比如教育費(fèi)用發(fā)票、房貸合同、租房合同等，提前整理好。申報(bào)時(shí)要是因?yàn)橘Y料不全，可能會(huì)影響退稅進(jìn)度，甚至影響退稅金額。
5.3 定期查看預(yù)繳稅款情況
每個(gè)月發(fā)工資的時(shí)候，看看工資單上的個(gè)稅預(yù)繳情況。要是發(fā)現(xiàn)工資有變動(dòng)，及時(shí)和單位財(cái)務(wù)溝通，避免因?yàn)楣べY變化導(dǎo)致多繳稅款。
6.1 為啥我沒(méi)有退稅資格？
要是你的收入比較低，實(shí)際交的稅不多，或者全年收入沒(méi)達(dá)到納稅標(biāo)準(zhǔn)，又沒(méi)有多繳稅款的情況，就可能沒(méi)有退稅資格。
6.2 退稅款一直沒(méi)到賬是怎么回事？
一般來(lái)說(shuō)，退稅款會(huì)在 10 個(gè)工作日內(nèi)到賬。要是過(guò)了很久還沒(méi)收到，別著急，可以聯(lián)系當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)查詢具體情況。
6.3 可以線下辦理退稅嗎？
可以的！如果不太熟悉線上操作，也可以帶上相關(guān)材料，到當(dāng)?shù)囟悇?wù)大廳，在工作人員的幫助下辦理退稅。
退稅流程都給大家講清楚啦！按照這個(gè)攻略來(lái)，退稅不再是難事。把該退的錢(qián)都退回來(lái)，讓咱們的錢(qián)包鼓起來(lái)
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1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
1)反對(duì)憲法所確定的基本原則；
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7)散布謠言，擾亂社會(huì)秩序，破壞社會(huì)穩(wěn)定；
8)宣揚(yáng)淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
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10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽(yù)、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式，對(duì)未成年人實(shí)施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)欺凌的；
12)危害未成年人身心健康的；
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2)誹謗：捏造、散布虛假事實(shí)，損害他人名譽(yù)；
3)嘲諷：以比喻、夸張、侮辱性的手法對(duì)他人或其行為進(jìn)行揭露或描述，以此來(lái)激怒他人；
4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對(duì)方對(duì)自己的言論作出回應(yīng)，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對(duì)方難堪；
6)謾罵：以不文明的語(yǔ)言對(duì)他人進(jìn)行負(fù)面評(píng)價(jià)；
7)歧視：煽動(dòng)人群歧視、地域歧視等，針對(duì)他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
8)威脅：許諾以不良的后果來(lái)迫使他人服從自己的意志；
3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗(yàn)、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進(jìn)行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣(mài)產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個(gè)帳號(hào)多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個(gè)廣告帳號(hào)互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點(diǎn)擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當(dāng)曝光；
6)購(gòu)買(mǎi)或出售帳號(hào)之間虛假地互動(dòng)，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關(guān)交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營(yíng)銷內(nèi)容，如通過(guò)偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進(jìn)行惡意營(yíng)銷；
8)使用特殊符號(hào)、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚(yáng)低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實(shí)信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實(shí)性錯(cuò)誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實(shí)夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過(guò)頭像、用戶名等個(gè)人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測(cè)字、占卜、解夢(mèng)、化解厄運(yùn)、使用迷信方式治??；
2)求推薦算命看相大師；
3)針對(duì)具體風(fēng)水等問(wèn)題進(jìn)行求助或咨詢；
4)問(wèn)自己或他人的八字、六爻、星盤(pán)、手相、面相、五行缺失，包括通過(guò)占卜方法問(wèn)婚姻、前程、運(yùn)勢(shì)，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標(biāo)題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來(lái)誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標(biāo)題之間存在嚴(yán)重不實(shí)或者原意扭曲；
3)使用夸張標(biāo)題，內(nèi)容與標(biāo)題嚴(yán)重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費(fèi)、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動(dòng)「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂(lè)等行為
4)以號(hào)召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號(hào)」形式刷量控評(píng)等行為
5)通過(guò)「蹭熱點(diǎn)」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會(huì)公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當(dāng)評(píng)述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭(zhēng)行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對(duì)網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過(guò)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報(bào)兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺(tái)氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當(dāng)一個(gè)用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度，對(duì)帳號(hào)進(jìn)行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號(hào)的處罰。當(dāng)涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過(guò)作弊手段注冊(cè)、使用帳號(hào)，或者濫用多個(gè)帳號(hào)發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時(shí)，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺(tái)管理經(jīng)驗(yàn)的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護(hù)本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對(duì)本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過(guò)「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進(jìn)行反饋。
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