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咨詢?nèi)绾纬蔀榇河鹱髡哒埪?lián)系：鳥哥筆記小羽毛（ngbjxym）
那今天給大家分享一個高含金量適合保險人員考的RFP證書。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是通行的國際資質(zhì)，是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。
促成—保險銷售中最關(guān)鍵的一個環(huán)節(jié)，因為這是在幫助和鼓勵顧客作出購買決定的關(guān)鍵行為。當顧客猶豫不決時，必要的助推可以讓顧客作出購買決定，從而進入投保的相關(guān)流程，整個成交過程也就順利完成了。而在實際銷售過程中，顧客在面對我們的銷售行為時，很少人可以做到非常果斷地下決定購買，不是說他們不需要，而是因為他們對保險的認識有限，所以就需要我們強化和助推，才能促使客戶做出購買決定。
1.假設(shè)成交法
經(jīng)營客戶到了促成階段，我們可以站在“假設(shè)客戶已經(jīng)成交”的角度來跟客戶談，讓“已成交“的狀態(tài)在客戶心里先入為主，從而引導(dǎo)他更多地考慮如果購買保單，會有哪些好處，進而幫助他做出購買決定。
我們可以從談保單的利益來著手。例如，成交后客戶將會獲得哪些保障；客戶的家人作為受益人，會有哪些權(quán)益；所交保費對客戶每年的經(jīng)濟實力來說處在什么水平等。當客戶從我們的描述中感受到已經(jīng)擁有保單后的權(quán)利，并且了解到自己所負擔的保費并不會對經(jīng)濟狀況帶來很大影響的時候，就很容易做出購買決定。另外，當我們以假定客戶成交的口吻與客戶做促成，如果客戶不買，在他自己的心里上會有一種失去的感覺，那他一定會有痛感產(chǎn)生。
比如我們可以說：“××先生，今天成交的話，繳費期就是每年的1月份，而1月份正是您領(lǐng)取年終獎的時候，用年終獎的一部分來交費，并不影響您的日常生活。這樣您的繳費壓力就不大了”。
2.買不買衡量法
在促成階段，面對我們規(guī)劃的方案，客戶心里會對買保險和不買保險進行對比衡量。但內(nèi)心更多的是站在不買這邊。例如，客戶可能會想: “每年要花1萬元繳納保費，如果不買，這1萬元就買一個心儀的包包、可以買一臺新款的手機....?！?/span>
我們要做的也是對買和不買進行比對衡量，但一定是站在買的這一邊。我們要告訴客戶，雖然不買保險，省下的錢可以買很多心儀的東西，但這些東西是消耗品，并不能給予我們生活上的保障，如果把錢花了，一旦發(fā)生意外、重疾等風險怎么辦？如果買了保險，雖然少買點東西，但卻能在關(guān)鍵時刻發(fā)揮保險的桿杠作用，得到一筆數(shù)額不小的理賠金。
3.強調(diào)最佳時間購買法
我們經(jīng)常會說買保險的最佳時間是一出生，其次是現(xiàn)在。因為我們都知道年齡越大，同樣的保障，客戶每年要繳的保費就越貴，從保險的杠桿作用角度來看，一出生購買，就能以最少的錢購買相同的保障。此后，每增加一歲，保費就高一級，杠桿作用就越小。但事實上，一出生就購買保險的人少之又少，因為人們的保險意識還沒強到那個程度。因而當一個人意識到要買保險的時候，最佳購買時間就是現(xiàn)在。我們要把這個道理給客戶詳細講解，讓客戶產(chǎn)生緊迫感，抓住最佳購買時機。
比如我們可以說：王小姐，晚一年買保險，您暴露在風險中的時間就多一年，保費也就貴一些，如果您打算這輩子一定買保險，現(xiàn)在就是一生中最好的購買時機，您可要抓住時機。
4.對比促成法
保險是生活的必需品，并不是奢侈品，不管是富裕還是普通家庭，都需要。但在現(xiàn)實生活中，并不是人人都會購買。并且，我們常?？梢园l(fā)現(xiàn)，一些經(jīng)濟能力很一般、家庭負擔不重的個人已經(jīng)早早購買了保險，但是一些經(jīng)濟能力較強，家庭責任比較重的家庭卻沒有購買。
所以，買不買保險真的和經(jīng)濟能力無關(guān)，和保險意識有關(guān)。當我們遇到應(yīng)該買保險卻沒有保險的客戶猶豫不決的時候，就可以采用對比法促成法。可以選取一些她身邊比她看起來“不需要”買保險、保費負擔更重的人進行對比，來刺激客戶，進而讓其購買。
比如我們可以說：王先生，您的同事小李雖然單身，沒有家庭負擔，但他已經(jīng)給自己買了一份終身壽險。和他相比，您有家庭負擔，保險需求比他大，您的收入也比他高，更應(yīng)該給自己規(guī)劃一份終身壽險,以保護自己的家人，您說對嗎？
5.反面故事刺激法
我們在促成時，很多客戶左搖右擺，拿不定主意，其中很大一部分原因是因為他們沒有領(lǐng)悟自己面臨哪些風險，這些風險會對他造成怎樣的威脅，保險對他有什么作用。這時，我們就可以跟他講述身邊一個反面的故事，以此來促成客戶的現(xiàn)在購買。在講述反面故事時，最好要站在客戶的角度，找一個身邊與他基本情況類似，但是又沒有買保險案例，讓客戶產(chǎn)生刺激和危機感，進而推動其做出購買的決定。
比如我們可以說：王先生，我曾經(jīng)有一位客戶，本來和他談好買保額100萬元重疾保障，但是因為他一直拖著就沒成功辦理保險。后來他下定決心購買時，卻發(fā)現(xiàn)體檢沒有通過。這不是很遺憾嗎？所以投保的最佳時間是現(xiàn)在，您說呢？
對于保險銷售人員來說，自身的專業(yè)性對于客戶也是很重要的，只有你夠?qū)I(yè)才會有越來越多的客戶來找到你。那今天給大家分享一個高含金量適合保險人員考的RFP證書。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
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RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是通行的國際資質(zhì)，是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
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RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習，從學(xué)習后延伸出來的學(xué)習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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一、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理規(guī)定》《中華人民共和國未成年人保護法》等法律法規(guī)，對以下違法、不良信息或存在危害的行為進行處理。
1. 違反法律法規(guī)的信息，主要表現(xiàn)為：
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2)危害國家安全，泄露國家秘密，顛覆國家政權(quán)，破壞國家統(tǒng)一，損害國家榮譽和利益；
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5)煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結(jié)；
6)破壞國家宗教政策，宣揚邪教和封建迷信；
7)散布謠言，擾亂社會秩序，破壞社會穩(wěn)定；
8)宣揚淫穢、色情、賭博、暴力、兇殺、恐怖或者教唆犯罪；
9)煽動非法集會、結(jié)社、游行、示威、聚眾擾亂社會秩序；
10)侮辱或者誹謗他人，侵害他人名譽、隱私和其他合法權(quán)益；
11)通過網(wǎng)絡(luò)以文字、圖片、音視頻等形式，對未成年人實施侮辱、誹謗、威脅或者惡意損害未成年人形象進行網(wǎng)絡(luò)欺凌的；
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2. 不友善：不尊重用戶及其所貢獻內(nèi)容的信息或行為。主要表現(xiàn)為：
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4)挑釁：以不友好的方式激怒他人，意圖使對方對自己的言論作出回應(yīng)，蓄意制造事端；
5)羞辱：貶低他人的能力、行為、生理或身份特征，讓對方難堪；
6)謾罵：以不文明的語言對他人進行負面評價；
7)歧視：煽動人群歧視、地域歧視等，針對他人的民族、種族、宗教、性取向、性別、年齡、地域、生理特征等身份或者歸類的攻擊；
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3. 發(fā)布垃圾廣告信息：以推廣曝光為目的，發(fā)布影響用戶體驗、擾亂本網(wǎng)站秩序的內(nèi)容，或進行相關(guān)行為。主要表現(xiàn)為：
1)多次發(fā)布包含售賣產(chǎn)品、提供服務(wù)、宣傳推廣內(nèi)容的垃圾廣告。包括但不限于以下幾種形式：
2)單個帳號多次發(fā)布包含垃圾廣告的內(nèi)容；
3)多個廣告帳號互相配合發(fā)布、傳播包含垃圾廣告的內(nèi)容；
4)多次發(fā)布包含欺騙性外鏈的內(nèi)容，如未注明的淘寶客鏈接、跳轉(zhuǎn)網(wǎng)站等，誘騙用戶點擊鏈接
5)發(fā)布大量包含推廣鏈接、產(chǎn)品、品牌等內(nèi)容獲取搜索引擎中的不正當曝光；
6)購買或出售帳號之間虛假地互動，發(fā)布干擾網(wǎng)站秩序的推廣內(nèi)容及相關(guān)交易。
7)發(fā)布包含欺騙性的惡意營銷內(nèi)容，如通過偽造經(jīng)歷、冒充他人等方式進行惡意營銷；
8)使用特殊符號、圖片等方式規(guī)避垃圾廣告內(nèi)容審核的廣告內(nèi)容。
4. 色情低俗信息，主要表現(xiàn)為：
1)包含自己或他人性經(jīng)驗的細節(jié)描述或露骨的感受描述；
2)涉及色情段子、兩性笑話的低俗內(nèi)容；
3)配圖、頭圖中包含庸俗或挑逗性圖片的內(nèi)容；
4)帶有性暗示、性挑逗等易使人產(chǎn)生性聯(lián)想；
5)展現(xiàn)血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適；
6)炒作緋聞、丑聞、劣跡等；
7)宣揚低俗、庸俗、媚俗內(nèi)容。
5. 不實信息，主要表現(xiàn)為：
1)可能存在事實性錯誤或者造謠等內(nèi)容；
2)存在事實夸大、偽造虛假經(jīng)歷等誤導(dǎo)他人的內(nèi)容；
3)偽造身份、冒充他人，通過頭像、用戶名等個人信息暗示自己具有特定身份，或與特定機構(gòu)或個人存在關(guān)聯(lián)。
6. 傳播封建迷信，主要表現(xiàn)為：
1)找人算命、測字、占卜、解夢、化解厄運、使用迷信方式治?。?br /> 2)求推薦算命看相大師；
3)針對具體風水等問題進行求助或咨詢；
4)問自己或他人的八字、六爻、星盤、手相、面相、五行缺失，包括通過占卜方法問婚姻、前程、運勢，東西寵物丟了能不能找回、取名改名等；
7. 文章標題黨，主要表現(xiàn)為：
1)以各種夸張、獵奇、不合常理的表現(xiàn)手法等行為來誘導(dǎo)用戶；
2)內(nèi)容與標題之間存在嚴重不實或者原意扭曲；
3)使用夸張標題，內(nèi)容與標題嚴重不符的。
8.「飯圈」亂象行為，主要表現(xiàn)為：
1)誘導(dǎo)未成年人應(yīng)援集資、高額消費、投票打榜
2)粉絲互撕謾罵、拉踩引戰(zhàn)、造謠攻擊、人肉搜索、侵犯隱私
3)鼓動「飯圈」粉絲攀比炫富、奢靡享樂等行為
4)以號召粉絲、雇用網(wǎng)絡(luò)水軍、「養(yǎng)號」形式刷量控評等行為
5)通過「蹭熱點」、制造話題等形式干擾輿論，影響傳播秩序
9. 其他危害行為或內(nèi)容，主要表現(xiàn)為：
1)可能引發(fā)未成年人模仿不安全行為和違反社會公德行為、誘導(dǎo)未成年人不良嗜好影響未成年人身心健康的；
2)不當評述自然災(zāi)害、重大事故等災(zāi)難的；
3)美化、粉飾侵略戰(zhàn)爭行為的；
4)法律、行政法規(guī)禁止，或可能對網(wǎng)絡(luò)生態(tài)造成不良影響的其他內(nèi)容。
二、違規(guī)處罰
本網(wǎng)站通過主動發(fā)現(xiàn)和接受用戶舉報兩種方式收集違規(guī)行為信息。所有有意的降低內(nèi)容質(zhì)量、傷害平臺氛圍及欺凌未成年人或危害未成年人身心健康的行為都是不能容忍的。
當一個用戶發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將依據(jù)相關(guān)用戶違規(guī)情節(jié)嚴重程度，對帳號進行禁言 1 天、7 天、15 天直至永久禁言或封停賬號的處罰。當涉及欺凌未成年人、危害未成年人身心健康、通過作弊手段注冊、使用帳號，或者濫用多個帳號發(fā)布違規(guī)內(nèi)容時，本網(wǎng)站將加重處罰。
三、申訴
隨著平臺管理經(jīng)驗的不斷豐富，本網(wǎng)站出于維護本網(wǎng)站氛圍和秩序的目的，將不斷完善本公約。
如果本網(wǎng)站用戶對本網(wǎng)站基于本公約規(guī)定做出的處理有異議，可以通過「建議反饋」功能向本網(wǎng)站進行反饋。
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