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近年來，加密資產及其相關產品和服務已迅速增長。與此同時，政策制定者也在關注這個不斷變化的市場。2021年以來加密貨幣的監(jiān)管正走向更細分更完善的模式。多個國家在數字資產、挖礦、加密基金等方面進行監(jiān)管和規(guī)范，主要政策及監(jiān)管措施對行業(yè)帶來不同程度的影響。
01
印度儲備銀行贊成全面禁止加密貨幣
12月18日消息，印度儲備銀行(RBI)已向其中央委員會表示，贊成全面禁止加密貨幣。一位知情人士透露，印度儲備銀行向董事會詳細介紹了與宏觀經濟和金融穩(wěn)定以及外匯 管理有關的“嚴重關聯(lián)”?！岸聲勋@悉印度儲備銀行在此事上的立場?！庇《妊胄羞€強調了監(jiān)管源自海外無形資產的挑戰(zhàn)。
02
巴西央行計劃在2022年推出CBDC試點
據當地媒體Estadao報道，巴西中央銀行（BCB）總裁Roberto Campos Neto表示，巴西中央銀行計劃在2022年前推出數字貨幣（CBDC）試點。Campos Neto表示，巴西央行也一直在討論一項法案，將數字資產作為一種投資工具進行監(jiān)管。加密貨幣甚至已經開始影響國民賬戶，這意味著它已經成為一種相關的投資工具，并且加密貨幣的購買正在影響巴西的進口數字。根據BCB的數據，巴西人在2021年到目前為止已經購買了42.7億美元的加密貨幣。8月，巴西人總共持有約400億美元的加密貨幣。
03
韓國提議禁止匿名虛擬貨幣交易
12月10日消息，為了消除將加密貨幣用于非法活動和洗錢活動，韓國計劃禁止所有匿名虛擬貨幣交易。韓國監(jiān)管機構提出了一項新的規(guī)則，將從 2022 年 3 月起禁止從韓國交易所提款到非 KYC 錢包，例如 Metamask。監(jiān)管機構表示，在截止日期之后將不會有任何例外。未來，當交易所傳輸比特幣或以太坊等虛擬資產時，會保留‘誰發(fā)送和誰接收’的記錄，轉移只能在‘許可交易所’之間進行。監(jiān)管機構還表示，新規(guī)則將防止逃稅。
04
俄羅斯央行從2022年開始對所有個人間匯款進行監(jiān)控
據俄新社當地時間12月27日報道，俄羅斯央行將從2022年開始，對信貸機構的所有個人間資金流動進行監(jiān)控。據介紹，俄羅斯央行更新了商業(yè)銀行機構向其定期提供的報告表格形式，其中需注明所有形式的個人間匯款的詳細信息，同時還需注明匯款人和收款人的個人信息。政策可能于2022年1月起開始實施。俄羅斯央行表示，新政策的實施有利于銀行優(yōu)化服務，同時也有利于打擊網絡**、加密貨幣詐騙、龐氏騙局、非法外匯交易和非法商業(yè)活動等行為。
05
英國將對加密貨幣交易所證收數字服務稅
11月28日消息，英國稅務海關總署(HMRC)更新了法規(guī)，將對在英國運營的加密貨幣交易所征收一項數字服務稅。據英國《每日電訊報》報道，英國加密貨幣交易所將必須繳納2%的數字服務稅。英國稅務當局HMRC不承認數字資產是金融工具，因此交易所沒有資格獲得金融豁免。11月28日，該機構將加密貨幣交易所納入英國財政部的科技稅下。數字服務稅是在2020年4月針對Facebook和谷歌等社交媒體和搜索巨頭推出的。
06
阿根廷計劃對加密貨幣交易所征收0.6%的稅
11月19日消息，阿根廷計劃對提供加密貨幣交易服務的公司征收0.6%的稅。阿根廷對銀行信貸和借貸收取0.6%的稅，但加密貨幣交易所目前沒有支付這一稅款（由于注冊為提供支付服務提供商 (PSP) 的金融科技公司而被豁免）。阿根廷加密貨幣公司的一位高級管理人員表示，該稅將影響在阿根廷銀行有賬戶的交易所，并補充說交易所可能會將新的成本轉嫁給以阿根廷比索計算的加密貨幣價格。
07
哈薩克斯坦通過加密貨幣平臺反洗錢立法
11月10日消息，哈薩克斯坦議會上院議員通過了一項法律，將對加密平臺實施金融監(jiān)控。這些修正案旨在完善國家整體的“反洗錢（AML）”框架，其中一些涉及加密貨幣平臺。該法案經參議院投票通過，尚需等待哈薩克斯坦總統(tǒng)的批準。該法律將確保加密行業(yè)完全合規(guī)，以以下方式防止洗錢：加密業(yè)務和服務提供商將受到金融監(jiān)管。重點加強預防犯罪收益洗錢工作。防止非法資金合法化。要求加密公司將運營情況通知各自的政府機構。政府將確保KYC和AML法規(guī)得到遵守。
08
英國稅務海關總署發(fā)布有關加密投資納稅指南
11月1日消息，英國稅務海關總署（HMRC）發(fā)布了納稅指南，目的是幫助加密貨幣交易者和投資者了解他們在英國的納稅義務。HMRC表示，不將加密貨幣視為貨幣，更像是股票這類的傳統(tǒng)投資，這意味著加密貨幣利潤需要繳納資本利得稅。并明確指出，不能將交易所的交易費用抵消利潤，敦促交易者保留記錄。
09
美國貨幣監(jiān)理署首次將加密貨幣納入其監(jiān)管運營計劃
10月16日消息，美國貨幣監(jiān)理署（OCC）于周五發(fā)布了 2022 財年銀行監(jiān)管運營計劃，加密貨幣首次被納入該計劃。在報告中，OCC列出了11 項監(jiān)管重點領域，除網絡安全、氣候變化之外，OCC表示，審查員應識別正在使用加密貨幣等金融創(chuàng)新對其運營實施重大變革的銀行，并評估實施情況。當銀行發(fā)生重大變化時，審查員應評估治理流程的適當性。OCC 至少自 2018 年以來一直在研究加密行業(yè)，這是加密貨幣首次被納入該監(jiān)管機構的年度運營計劃，去年 7 月，OCC 發(fā)布了一封解釋信，允許聯(lián)邦特許銀行提供加密托管服務。
10
墨西哥總統(tǒng)：墨西哥不會采用比特幣作為法定貨幣
10月15日消息，在今天早些時候舉行的新聞發(fā)布會上，墨西哥總統(tǒng)Andres Manuel Lopez Obrador排除了該國采用比特幣作為法定貨幣的可能性，他在回答記者有關比特幣的問題時表示：“在這方面我們不會改變。我們認為必須在金融管理方面保持正統(tǒng)，而不是試圖進行太多創(chuàng)新。”Lopez Obrador稱，政府將專注于開發(fā)防止逃稅的機制，而不是改變國家金融系統(tǒng)，使其對比特幣友好：“（我們要確保）沒有特權，每個人都要納稅，這就足夠了?！?/p>
11
歐洲央行管委：歐盟有必要迅速采納《加密貨幣市場監(jiān)管》
10月7日消息，歐洲央行管委維勒魯瓦敦促歐盟需要迅速采納《加密貨幣市場監(jiān)管》（MICA）。監(jiān)管也應該得到加強，因為去中心化金融正在取得重大發(fā)展?！皠?chuàng)新當然是積極的，但如果不加以監(jiān)管，創(chuàng)新可能會降低金融穩(wěn)定性，同時也存在市場集中和客戶保護的問題。監(jiān)管機構應該考慮將活動和實體相結合的方法用于大型科技公司在金融服務業(yè)的運營?；蛟S有可能在大型科技公司內部組織特定的法律實體，讓其接受金融監(jiān)管。
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烏拉圭央行：制定數字資產監(jiān)管“工作計劃”
10月5日消息，烏拉圭中央銀行（BCU）制定了一項“工作計劃”，為監(jiān)管提供這些服務的數字資產和公司奠定基礎。該實體在周五的一份聲明中證實，BCU 計劃在今年年底之前完成一項提案，以修改當前涉及數字資產的法律規(guī)定，并建立一個明確的框架來規(guī)范這些活動。BCU 還將促進“與行業(yè)參與者的對話，并將繼續(xù)與其他監(jiān)管機構和國際組織的關系，以加深其對這些活動監(jiān)管和監(jiān)督經驗的了解”。BCU 表示，數字資產不像烏拉圭比索那樣是法定貨幣，沒有發(fā)行，也沒有任何中央銀行的支持。目前，BCU補充說，數字資產的發(fā)行和交易不屬于央行的活動范圍，因此不受具體監(jiān)管。
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法國監(jiān)管機構：警告投資者注意未經授權的加密服務
10月1日消息，法國股市監(jiān)管機構 Autorité des Marchés Financiers (AMF) 繼續(xù)監(jiān)控加密貨幣市場并警告投資者注意未經授權的加密服務。據監(jiān)管機構稱，存在上市實體一直在未經授權提供此類服務的情況下提供加密投資產品。為保護投資者免受潛在的欺詐投資，AMF 和法國審慎監(jiān)管與處置局 (ACPR) 會定期更新未經授權的投資提供商的黑名單。盡管如此，這些名單“并不完整”，因為“新的未經授權的實體經常出現(xiàn)”。當局強烈建議投資者遵循使用金融服務提供商在線注冊的授權投資提供商列表以及金融投資顧問或眾籌類別的授權列表。
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瑞士金融市場監(jiān)管局：批準首個加密基金 僅限于合格投資者
瑞士金融市場監(jiān)管局（FINMA）9月29日正式宣布，該機構已批準加密市場指數基金（Crypto Market Index Fund）成為“根據瑞士法律成立的第一只加密基金”。該基金由瑞士資產管理公司Crypto Finance發(fā)起，由投資管理公司PvB Pernet von Ballmoos AG管理，由受監(jiān)管的機構SEBA Bank AG托管。FINMA指出，新批準的基金僅限于合格投資者，主要投資于“基于區(qū)塊鏈或分布式分類賬技術”的加密貨幣或數字資產。
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加拿大監(jiān)管機構警告誤導性的"**式"加密貨幣廣告
9月27日消息，加拿大金融監(jiān)管機構，加拿大證券管理局（CSA）和加拿大投資行業(yè)監(jiān)管組織（IIROC）已經發(fā)布了一份聯(lián)合指導信，警告了加密貨幣交易平臺關于“與廣告、營銷和社交媒體使用有關的要求”的重要性。在發(fā)布的文件中，監(jiān)管機構針對那些已經根據證券立法注冊（或提交申請）為交易商或考慮在未來這樣做的加密貨幣平臺概述了三個主要關注領域：“可能被視為虛假或誤導”的廣告和營銷材料，使用**式的競賽、促銷或計劃，以及使用社交媒體平臺做廣告的“合規(guī)和監(jiān)管挑戰(zhàn)”。值得注意的是，該文件指出，雖然這些要求大多涉及被視為證券的數字資產的交易，但它們也可能適用于“屬于商品的加密資產，因為用戶與加密資產有關的合約權利本身可能構成證券和/或衍生品”。
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西班牙銀行被要求披露未來三年的數字貨幣計劃
11月10日消息，西班牙中央銀行要求該國包括商業(yè)銀行在內的其它銀行披露他們與數字資產服務提供商的關系、在這些公司中的股份以及他們可能對數字資產的任何其他風險敞口。而計劃在未來三年內隨時發(fā)行代幣或為現(xiàn)有代幣提供托管的銀行也必須披露此類計劃。此外，這些銀行還被要求概述他們打算提供的與加密貨幣相關的任何支付服務或與此類產品營銷相關的任何舉措。
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中國：整治挖礦及虛擬貨幣交易炒作
9月24日晚間，發(fā)改委、央行等連發(fā)通知提及整治挖礦及虛擬貨幣交易炒作。其中，國家發(fā)展改革委等部門發(fā)布關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知，提及強化新增虛擬貨幣“挖礦”項目能耗雙控約束。此外，24日晚間，中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等十部門發(fā)布關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知。
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美國國會2021年已提出35項針對加密貨幣政策的法案
第117屆國會在2021年提出了 35 項法案，重點關注加密貨幣和區(qū)塊鏈政策。國會議員提出了三種不同類型的法案，重點是 (1) 加密貨幣監(jiān)管，(2) 區(qū)塊鏈技術的應用以及 (3) 中央銀行數字貨幣 (CBDC)。第一套法案主要關注美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）等監(jiān)管機構將如何監(jiān)管加密和區(qū)塊鏈代幣。區(qū)塊鏈和分布式賬本技術法案側重于在美國政府內部推廣加密技術的方法，以便在其他經濟部門更廣泛地使用。最后，CBDC 的新概念仍在繼續(xù)探索，一些政策制定者認為美元作為基于穩(wěn)定幣等技術創(chuàng)新的世界儲備貨幣的地位存在風險。
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薩爾瓦多承認比特幣為合法貨幣
薩爾瓦多絕對是積極擁抱加密世界的代表。2021年6月9日，薩爾瓦多國會投票批準總統(tǒng)提交的比特幣作為法定貨幣的提案，薩爾瓦多成為全球首個承認比特幣為合法貨幣的國家。2021年9月7日，比特幣正式成為薩爾瓦多法定貨幣。
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英國監(jiān)管機構要求未注冊的加密貨幣公司關閉
根據在2020年初制定的時間表，英國金融行為監(jiān)管局（FCA）已要求未注冊的加密貨幣公司關閉，并向投資者返還資金。1月8日，該監(jiān)管機構警告稱，未在2020年12月15日之前向FCA進行注冊或已撤回申請的加密貨幣企業(yè)必須在1月10日之前停止加密貨幣活動。
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