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? “投資1萬元一年能變23萬元”“一年財富增值幾十倍”“投資者遍及上百個國家，平穩(wěn)運作多年”……近期，朋友圈、微博及線下出現(xiàn)不少自稱“金融互助投資”的理財平臺，在宣稱數(shù)十倍收益的誘惑下，不少人參與其投資運作。
近日，銀監(jiān)會、工信部、中國人民銀行、工商總局四部委對此發(fā)出預(yù)警，提醒廣大投資者注意打著“金融互助”的名義，承諾高收益、引誘投資的行為。
“金融互助平臺”實則“三無”，運作模式似“龐氏騙局”
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂線上“金融互助平臺”，基本上是未備案、沒有經(jīng)營實體、不具理財產(chǎn)品發(fā)售資質(zhì)的“三無”投資公司。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，其運作模式存在“龐氏騙局”之嫌。
記者了解到，所謂的“金融互助”投資平臺目前正通過微信群、微博、網(wǎng)站和線下等多種方式招攬投資者。在一家名為“MMM金融互助社區(qū)”的網(wǎng)站，顯眼處標(biāo)注著“月收入30%”“開戶即送50美金”等字樣。除了高回報，額外還有“拉人頭”獎勵，即每推薦一個新投資人，就可獲得其投資額10%的收益提成。
一位自稱“可介紹新人入群”的金融互助投資者表示，新加入者可任選投入60元至6萬元不等，投資期限最長30天，月息為30%。“也就是說，投資3000元按復(fù)利一年能變6.9萬元。玩家相互轉(zhuǎn)賬，平臺不收任何費用，一年收益23倍！”
如此高的收益從何而來？據(jù)參與者介紹，“金融互助”平臺及組織者不經(jīng)營任何產(chǎn)業(yè)，不產(chǎn)生任何現(xiàn)金流，只是后來的投資者向之前的投資者提供資金“互助”，通俗地說，如同擊鼓傳花、拆東墻補西墻?！爸灰粩嘤行碌耐顿Y者加入，前面的人就能拿到錢。”
溫州市民李女士說，她是經(jīng)家人介紹加入了“MMM互助金融社區(qū)”在當(dāng)?shù)啬澄⑿湃旱??！白罡咄度?萬元，但很多人是用多個身份證投入，最多的上百萬元?！蹦壳埃诘奈⑿湃壕陀猩习偃藚⑴c“金融互助”。
“金融互助平臺”均未履行備案手續(xù)，屬于非法網(wǎng)站
在自稱MMM金融互助平臺中國區(qū)主網(wǎng)站上，記者看到的介紹是金融互助模式最早成立于俄羅斯，其創(chuàng)始人為外籍人士。“不光中國有”、“國際上認(rèn)可”，也成為多個類似投資網(wǎng)站招攬投資者的幌子之一。
記者在有眾多投資者的浙江等地的通信管理局了解到，MMM金融互助平臺中國主網(wǎng)站的服務(wù)器所在地位于山東省濟南市，而其眾多會員分支網(wǎng)址和注冊網(wǎng)址IP設(shè)在海外。工信部網(wǎng)站備案數(shù)據(jù)顯示，MMM金融互助平臺中國主網(wǎng)站沒有在工信部完成備案注冊，根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》等規(guī)定，屬于非法網(wǎng)站。
不僅如此，記者看到，打著“金融互助平臺”旗號的還有數(shù)十個自稱“唯一正規(guī)官網(wǎng)”的中文網(wǎng)站。經(jīng)核實，這些網(wǎng)站均未履行備案手續(xù)。
同時，證監(jiān)會公酣憨豐窖薟忌奉媳斧顱示的經(jīng)營者名錄顯示，MMM金融互助平臺也沒有互聯(lián)網(wǎng)基金銷售和私募基金發(fā)售等資格牌照。上海華榮律師事務(wù)所合伙人許峰認(rèn)為，從以上情況分析，金融互助投資平臺是典型的線上“拉人頭”，投資模式、經(jīng)營網(wǎng)站都沒有任何可以產(chǎn)生收益的經(jīng)營實體。
據(jù)了解，一些金融互助社區(qū)還以虛擬貨幣“馬夫羅幣”為載體，投資者要將資金換為該虛擬貨幣才能投入，兌現(xiàn)收益時，還要向平臺網(wǎng)站或介紹人換回現(xiàn)金?！皩嶋H上，在此前破獲的"GBL交易平臺"等類似虛擬貨幣案件中，已經(jīng)出現(xiàn)經(jīng)營者突然消失、兌換交易程序無法進(jìn)行、公司注冊地址造假等現(xiàn)象，投資客損失慘重?！闭憬|陽市警方負(fù)責(zé)人說。
“超高收益”或不受法律保護(hù)，出現(xiàn)“跑路”本金都難保障
最高人民法院今年6月發(fā)布的《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》明確：“借貸雙方通過網(wǎng)絡(luò)貸款平臺形成借貸關(guān)系，......
發(fā)布于2023-05-04
